城内支行成功堵截一起假存单案件

张小花
编辑于01-11
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  2024年1月11日上午10点,有一80多岁的老人,持一张户名为其本人的定期存单,一年期金额3万元,到城内支行东亚支行窗口要求办理支取业务。柜员庄兴扬在审核凭证时发现存单异常,仿真度极高,但经仔细辨别,发现纸张颜色发红、手感较厚、存单字体有差异,存单版本与在用版本不一致,无防伪特征。经查询系统发现存单不存在,柜员庄兴扬马上示意营运主管杨冰,经主管辩别后确认为假存单。

        发现这一突发情况后,营运主管立即汇报给网点负责人巴春莲,网点负责人巴春莲带领员工迅速启动防诈骗预案,在第一时间上报支行保卫部、渠道部及管辖派出所。同时网点负责人安排员工以我行系统故障,安抚客户情绪、拖延时间直至公安人员到场。营运主管将现场情况及假存单情况介绍给公安人员,并提示公安人员,由于假存单持有客户年龄较大,为稳定客户情绪,需委婉的叙述,以防老人发生突发状况。在网点员工与公安人员的配合下,将老人带离网点至派出所进一步调查。该张假存单在东亚支行当班全体人员的密切配合下成功堵截。

  经过网点多方查询,客户所持假存单上打印信息基本都为真实信息,只有存入日期不符,是按照真实存单仿制,包括印章上面的查询码及经办柜员。客户王某在2021年12月30日在东亚支行开立一年期定期存单,并于2022年12月30日到期当日在东亚支行由耿某代办支取并转入耿某银行卡内。假存单的存款存入日及起息日均为2022年12月30日,比真实存单的起息日推后一年。

  近年来,电信、网络诈骗猖獗,各种针对老年人的诈骗手段更是层出不穷。老年群体金融意识较为淡薄,财产安全受到了不同程度的威胁。请各网点提高警惕,在做好防范的同时做好宣传,提升老年群体的风险意识和反诈能力。

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