1月5日，珠海港网点负责人刘庆源行长营销客户行外900万成功升级私行客户。2023年初珠海港支行仅有2户私行客户，2023年新增2户，客户数量提升率达100%。珠海港支行地处西区，但网点负责人深入梳理网点资源，通过公私联动，拓宽客户源头。
公私联动拓增量，实现定期存款、私行客户、AUM共同新增。网点负责人刘庆源深入梳理企业客户、普惠客户名单，定期走访，加强联系。外出走访时，了解客户需求与资金情况，了解到客户D总是做贸易生意，过年前后是该客户贸易生意的淡季，刘行通过大额可转让平台和私行裂变活动权益营销客户， 最终客户从行外转入900万购买大额可转让存款，并升级私行客户。
一、落实首席客户经理制，公私联动拓客户。网点负责人牵头梳理企业客户、普惠客户名单，定期走访，加强客户联系，掌握客户资金动态，不仅为客户管好企业的“钱袋子”，也帮客户管好个人的“钱袋子”。
二、结合客户风险偏好、流动性，推荐合适产品。营销人员熟悉我行产品货架、工具，针对低风险偏好客户推荐大额可转让存单，满足客户需求，拓展客户行外资金，提升客户层级。
三、用好权益裂变工具，客户、网点双获利。营销人员以首季资产提升月月盈、私行升级礼、私行非金礼服务等，归集客户行外资金，锁定客户层级。
以珠海港支行为例子：
客户收获：900万大额存单利息+至少9799元权益（等值9400元cc豆+399元建行生活券）
网点收获：900万行外存款，私行客户升级1户