2023年1月8日下午，中国银行沾化支行退伍军人转业入行人员杨国建正在营业大厅像往常一样为客户办理业务，虽然忙碌但是有序。
这时，来了一位50岁上下的男性客户，声称要办理银行卡，并出示了村委会开立的办卡证明。杨国建见状，随即按流程为其办卡。
办卡途中，智能柜台多次无法识别身份证。杨国建遂对其身份证进行仔细检查，发现其图案、文字、手感、防伪标识等存在异常。于是假借客户办卡前未经联网核查之名，将客户引导至现金柜台。柜员通过手工联网核查系统查询，初步确认客户所持的是虚假身份证。于是运控副职向客户询问身份证事宜，只见该男子神情慌张、语无伦次，随后该男子以外出有事为由趁机逃脱，假冒身份证遗留在了柜台。随后，运控副职将此事上报当地公安机关。
1月9日晨会，我行营业部全体员工在运控副职的带领下，再次对办卡规范进行学习。以保证在以后的工作中对办卡流程严格把控，确保银行卡开立业务的合规性，谨防业务风险案件的发生。
在接下来的工作中，中国银行沾化支行持续加强开卡环节风险识别管控，严格落实客户身份识别制度，不断提高员工风险防范能力，坚决打击违法违规办卡行为，切实履行国有大行社会责任，做好监测和打击违法违规办卡的第一道防线。