超级柜台上线“慧识客”功能通知

用户18220566
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需扫码在手机上打开
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根据各市分行的通知,目前全省所有网点超级柜台已上线慧识客扫码功能。网点工作人员需引导客户正确使用。

一、客户办理业务时,先扫码再办理

客户办理除开卡之外的业务时,让客户通过手机银行扫描“慧识客”二维码,填写个人基本信息。完成后提交,进行身份的核验。如核验成功且为绿码,请继续办理相应业务。

二、办理开卡业务时,可区分办理

客户在超柜办理开卡前,如已经扫码并且是绿码的,在插入身份证后,可以出现核验结果,并继续操作。

如果没有提前扫码,在办理开卡的过程中,屏幕会显示“慧识客”二维码,工作人员需要指导客户用手机银行扫描二维码,如绿码可以继续操作。

三、办理新开卡、激活、换卡、挂失补发、更换手机号、借记卡升级、调额等业务时,应开展尽职调查

扫码结束不代表不进行尽职调查,工作人员仍需要充分了解客户办理业务的真实目的,根据客户的职业、经营背景、交易目的、交易性质及资金来源等。

四、扫码结果为黄码和红码的处理办法

当核验结果是黄码时,工作人员要对客户进行加强型尽职调查,届时会使用kyc组件,出发EDD平台,待审核完成后,可继续在超级柜台办理业务。

(1)N3a: 三要素不一致;N3b: 查不到手机号。这类客户需要加强行尽职调查,排除风险后再办理业务,且分级分类和网络金融渠道额度不超过5000。

(2)N4b:洗钱高风险。这类客户需开展加强型尽职调查,禁止签约网络金融渠道。

(3)N5:多ID客户。引导此类客户到柜面开展治理后再办理业务。

(4)N6:反诈灰名单。这类客户需要加强行尽职调查,排除风险后再办理业务,且分级分类和网络金融渠道额度不超过5000。

(5)N7:手机号码有问题。需要加强行尽职调查和重新识别,排除风险后再办理业务,且分级分类和网络金融渠道额度不超过5000。

(6)N8:手机号在网状态异常。需要加强行尽职调查和重新识别,排除风险后再办理业务,且分级分类和网络金融渠道额度不超过5000。

如果操作结果为红码,原则上应拒绝客户继续办理业务,新客户拒绝签约,存量客户允许注销渠道。


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