为配合开展“断卡行动”，打击利用银行卡实施犯罪的不法分子，中国建设银行西安八里村支行严格遵守《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，在业务过程中严防死守，发挥了大堂柜台第一道防线的作用。
近日，我网点成功堵截一起异常取款，并发现一种新特征。
2023年12月27日下午，客户刘某来建设银行西安八里村支行办理取款业务，要求取现20000元。在业务办理过程中，经办柜员发现虽然该客户银行卡内余额大于20000元，但却无法取出20000元，再次读卡刷新后，客户卡内余额减少至20000元以下，而客户本人此时并未操作手机，这一细微的异常现象立即引起经办柜员的警惕并停止办理该笔业务，同时向网点营运主管汇报。
营运主管立即介入这一事件并核实客户明细，发现该客户银行卡在柜台取现期间持续产生进出账交易。且预留在系统中的手机号虽为客户本人实名认证，但在要求其输入短信验证码时，客户表示手机不在自己手上，由此判断客户将手机号出借以供他人使用其电子渠道。
基于此，我网点工作人员立刻询问客户是否有其他人使用其账户，客户对此十分遮掩，对于使用人和资金来源皆闭口不谈，并催促工作人员立刻取现。
建设银行西安八里村支行立刻将这一情况反馈至雁塔区反诈中心，在反诈中心出具不予取款的意见并让客户前往反诈中心进行核实后，网点工作人员将这一情况及时告知客户。客户得知后神色立刻慌乱并强烈要求取现。我网点随即报警，配合民警将客户带走做后续调查。
在整个事件中，中国建设银行西安八里村支行的工作人员以其迅速得体的处理方式展现了银行人过硬的专业素养。大堂经理及时安抚客户情绪并维护大堂秩序，确保其他客户正常办理业务；柜员和营运主管默契配合，从而完成对异常情况的分析和堵截。
中国建设银行西安八里村支行相关负责人表示，“反赌反诈反洗钱”是当下金融系统的重要任务，只有银警联动，严控各项关卡，才能持续打击电信诈骗、非法买卖银行卡等非法活动，维护和谐稳定的金融环境。