为进一步强基固本，夯实全行内控合规工作基础，抓好“两支队伍”，持续增强各层级格长、合规经理履职能力，要求鄂尔多斯分行各部门开展合规经理“冬训”活动安排。响应号召，乌审支行于2024年01月04日组织开展了“冬训”学习。
“冬训”第二期学习内容为洗钱风险提示以及KYC重点指标的具体含义。
1、什么是KYC？
KYC是know your customer 的简称，是指了解客户。我行重点治理的KYC指标涉及个金部、公司部、银行卡业务部、运行管理部四个业务条线。1.公司金融KYC主要指标包括：单位受益人的有效率；企业名称与工商注册信息不一致且30天后仍未管控；营业执照号码与注册信息不一致且30天后仍未管控；法定代表人名称不一致且30天后仍未管控；单位信息完整率。2.个人金融KYC主要指标包括：同客户多客编；一号多客户；新增客户信息完整率；存量客户信息完整率。3.银行卡业务KYC主要指标包括：特约商户受益人有效率；疑似空壳特约商户客户数。4.运行管理部KYC主要指标包括：营业执照注吊销30天后单位人民结算账户仍未管控的客户数；伪现金交易笔数；频繁开销二、三类账户数。
2、反洗钱保密工作
我们工作人员要对履行反洗钱职责所获取的客户身份资料和客户洗钱风险等级信息、交易及大额交易和可疑交易报告信息、配合中国人民银行调查可疑交易、配合执法机关调查和侦查洗钱案件等反洗钱工作信息予以保密。对于尽职调查方式中采用电话验证的一般口径为：客户您好，为了您的资金安全，我行需要了解一下您某笔交易的目的、用途。如果客户有疑问，可进一步回答：根据….相关规定，我们需要您提供相关信息，上述信息我们将会做好保密工作，确保您的账户正常使用以及资金安全保障。
3、洗钱风险提示
近年来，利用艺术品、古董和文物掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的洗钱活动收到国内外较高关注。线上交易成为艺术品和古董交易的主要方式，更是为其提供了条件。我们在今后的工作中，发现涉及艺术品、古董的交易，就多加留意，是否是洗钱活动。切实履行客户尽职调查义务；强化可疑交易检测分析工作；加强宣传引导和舆论氛围营造。
通过此次学习，我们了解到了什么是KYC重点指标，以及现如今常见的洗钱方式。在今后的工作过程中，能够更有效的避免风险事件的发生，保证全行高质量发展。
