非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。为防范出租出借转卖银行卡等违法行为，潮州新港支行持续加强个人开卡审核，积极做好尽职调查与客户身份识别，防控电信诈骗风险，并于近日成功拦截一起办卡风险事件。
12月14日，一名年轻女子带一位70岁左右的老人来到潮州新港支行进行银行卡办理业务，大堂经理在进行身份识别并核实客户手机实名信息的过程中，女子要求使用她指定的手机号码进行银行卡办理，否则不同意开卡，而该手机号码则是由女子的微信聊天记录的另一个人提供，并无随身携带。过程中，女子并没有明确告知工作人员聊天对象与自身及老人的关系，一直使用微信和自己手机进行通话；发现异常情况后，大堂经理首先向老人确认了开户意愿，老人表示只是子女要求开立，其他情况并不清楚。当大堂经理进一步确认情况的过程中，也告知客户合法开立账户的相关事项，此时，女子便借故带老人离开网点，中止了办卡业务。
为严守开户第一道防线，浦发银行北京分行持续加强网点开户意愿与开户用途的核实，遇见风险可疑情况及时在分行辖内形成信息共享，避免类似风险事件的发生。为从源头上杜绝诈骗案件的发生，新港支行还将进一步完善账户治理工作，加强开户审核与相关宣传引导，力争降低个人账户涉案风险，为客户的资金安全保驾护航。