2023年12月18日（星期一）长沙枫林三路支行工作人员接到客户电话，声称其早上10点20分左右用手机银行转账16万到一个对公账户并已成功到账，准备转第二笔资金100万时个人手机银行操作界面提示“您本次操作存在安全风险，暂时无法继续进行，请您留意我行官方客服95526来电并及时接听，以保障您的账户和资金安全，感谢您的支持和理解。”
客户情绪很激动，由于客户目前在永州出差，无法到网点处理，称必须要银行工作人员快速帮忙解决问题。该名工作人员联系客户的管户经理得知该名客户是我行的贵宾客户，是一名退休医生，目前已七十岁高龄，转大额资金存在风险，随及咨询客户转账用途。客户声称自己是资深的股民，目前在搞“游资”项目，当日下午三点前必须将一百多万资金转入对方指定的对公账户，当日即可获得十多万的收益。客户态度很坚决，必须要转出来。
管户经理立即咨询柜台该情况怎么处理，柜台通过内部授权查询到该客户近期流水，发现客户当日将股市资金115万转入关联的北京银行贵宾白金卡上，且如客户所称16万已成功转入。通过启信宝查询到该公司账户为2023年 11月23日成立的新公司，贸易类公司与客户所称的投资项目完全不匹配。柜台随即将该情况上报给主管行长，支行主管行长一方面安排管户经理安抚客户情绪，一方面联系分行保卫部查询客户及交易对手的风险情况并申请关停非柜面交易，同时将该情况报送至支行所在地区的反诈中心。
2023年12月21日该客户来到北京银行枫林三路支行厅堂，强烈要求解除账户管控。我行营业室主任发现客户一直戴着耳机在听课，在获得客户信任后简短听了一下客户听课内容，对方一直宣称自己是“君联资本”公司的专业人士，与各游资机构合作，并布局投资，课程全程都在讲解怎样跟着“教官”的布局投资来获得高额回报。同时发现客户加入了一个“老刘内部实操交流”的炒股微信群，人数高达378人。结合上述情况，我行营业室主任更加坚定了客户可能陷入了被诈骗案。主任一方面安排厅堂同事跟客户聊家常来稳住客户，一方面快速联系区属公安局防诈中心。
半小时后区属公安局防诈中心的3名工作人员来到网点厅堂对客户进行了专业的劝阻，并叮嘱银行主任暂时不能对客户账户解除管控。
此时，对方的“老师”一直催促客户继续转账，由于客户账户未解除管控无法按照“老师”的指导操作，随即客户被该群群主强制剔除群聊，此时客户彻底醒悟，真正意识到这个骗局。
由于我行和反电诈中心的通力协作，成功劝阻了客户大额资金（100万）被诈骗的风险。客户及其家属对我们的工作表示衷心的感谢！
年关将至，我们将加强宣传引导，呼吁大家提高自我防范意识，守好钱袋子，护好幸福家！