风 险 提 示
案例：近日，我省某银行在对客户交易进行监测时发现一支行内的4个账户在夜间频繁交易，符合电诈资金流转特征，经分析：4张账户前期均被工头以发放工资为由收走，同期被收走的一共有59张银行卡，初步分析，这是一起诈骗分子利用农民工急于发放工资、补贴生活或急于就业的心理，冒充中介公司或与中介公司串通采取收集银行卡实物和密码的方式实施电信诈骗的风险事件。4个可疑账户现已被全国多个公安机关止付、冻结。
反诈中心提示我市银行网点：一是为进一步提高农民工的防诈意识，守护好农民工的“钱袋子”，临近春节，农民工务工结算也步入高峰，我们应不断强化反诈宣传，做好取现“三必问”，针对性地开展农民工防诈知识宣传活动，提升农民工的防诈意识。二是及时关注账户交易，提前研判风险。营业网点应加强风险账户的人工监测，每日尽早查询“大小额业务流水”分析频繁发生的异常交易、疑似测试交易等，并及时采取管控措施，用好紧急止付、限制非柜面等业务交易，履行相应的岗位职责。
请我市各商业银行将该风险提示迅速下发，工作中发现可疑情况及时对接反诈中。