为防范不法分子通过开立数字钱包转移电信诈骗资金、利用数字钱包洗钱，武邑支行全体员工利用晨会时间学习关于利用数字人民币洗钱的风险提示，提醒大家在发展新业务的同时，更要加强风险防范意识。
数字人民币钱包的便利性，为不法分子转移非法所得、掩饰资金性质提供了便利。不法分子诱骗客户开立钱包后，绑定客户银行账户转出资金进行电信诈骗，将钱包作为洗钱通道，转移涉诈资金进行洗钱。不法分子利用新兴电子结算手段，规避银行监测，实施犯罪。
在日常工作中，开立数字人民币钱包时，应加强客户身份审核力度。开立时，除通过联网核查核实客户身份证件真实性外，还应与我行电诈风险名单、中国政府和联合国制裁名单等进行关联，实时筛查反洗钱系统。
建立好涉案名单信息库，将涉案钱包的手机号和证件信息加入名单中，限制名单客户开立钱包。对已冻结的钱包进行重点关注，采取相应的高风险管控措施。
加强日常监测。对可疑特征客户、可疑交易定期排查，对公司及法人户籍地均非对公账户开立地、近期变更工商信息的对公客户、对公账户注销但对公钱包未注销等现象进行重点监测。及时提交可疑报告，并采取对应的风险控制措施。
此次风险提示，武邑支行员工充分了解到不法分子利用数字人民币进行电诈洗钱的主要特征，在之后业务办理过程中，严格把好关，及时规避风险。