案例一
建国西路支行于2023年12月8日为对公客户昌吉市益农禾农业科技发展中心开立对公账户，12月9日融安e核系统以“开户档案影像中未见支付介质和安全工具领取单”下发机构协查。经核实，12月8日经办客服经理日终扫描当日业务凭证后，未核对工作日志，造成当日所有业务凭证影像均未上传。12月12日融安e核系统以“凭证资料未按规定整理、扫描、上传、归档”评定为员工类三类风险事件，风险分值4分。
案例二
2023年5月11日，延安南路支行为某劳务有限责任公司开立基本账户，由授权代理人办理，因经办客服经理及现场管理人员工作疏忽，联机打印凭证《账户管理综合协议》授权代理人未签章，业务凭证要素不完整。2023年12月14日融安e核系统以“资料审核-业务凭证／申请书要素不完整、不正确或更改不合规”评定为员工类三类风险事件，风险分值4分。
案例三
2023年12月13日，昌吉分行营业部2381客服经理为某单位办理账户销户业务，使用3009交易销户时将“人行操作意向”误选为：销户备案，随后又在人行系统手工销户备案，且销户成功后未在网点工作台中进行补录。2023年12月15日融安e核系统以“账户销户备案不及时”评定为员工类三类风险事件，风险分值4分。
（一）加强员工责任心教育，提高工作质量。通过对《会计档案影像管理系统管理办法（2015年版）》进行培训学习，提高客服经理的工作责任心，树立严谨的工作态度，确保所有柜员熟练掌握，进一步提高凭证影像质量。强化员工熟练掌握账户开销户等操作流程，提高网点开户人员风险防范意识，摒弃不良的操作习惯，严格执行人民银行相关管理规定，做好备案类账户按期报备工作，切实减少和防范此类操作风险的发生。
（二）提高风险认识，确保凭证资料影像的合规性、完整性及真实性。通过培训学习，使柜员知晓凭证影像在风险识别和确认环节的重要性，高度重视凭证资料漏送、漏扫的风险，教育引导全员增强风险意识，严格按照业务凭证扫描工作要求操作，保证业务凭证影像的完整性、真实性和有效性。
（三）强化现场管理人员履职。现场管理人员要加强对客服经理日常操作的规范性管理，对业务流程及操作行为进行全方位的监督，发现问题及时纠正，让客服经理养成良好规范的操作习惯，严格遵守业务流程及各项规章制度，合规操作减少风险事件的发生。