一眼识破骗局!牢记这些反诈+防范非法集资知识点

当你
创建于2023-12-27
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各类诈骗又来袭

花样不断翻新

隐蔽性极强

针对高发案件类型

以下是反诈公式大全

牢记公式+关键词

识破“花式”诈骗套路

保护好自己的钱包

01. 你犯事了+来电转接+(安全账户)=诈骗

当你突然接到自称公检法等机构来电说你涉嫌违法,并要求你将资金转入安全账户时,不要慌张和转账,一定要拨打110进行核实。

02.网恋交友+获取信任+(投资/博彩)=诈骗

这叫“杀猪盘”,诈骗分子会利用网络交友,以情感为诱饵慢慢取得你的信任,为你画两个人未来蓝图为借口,诱导你投资赌博。

03. 做任务+小额返利+(加大投入)=诈骗

做第一单任务时骗子会小额返利,诱导加大本金刷单,多次刷单后骗子就会以各种理由拒绝返还本金。网络刷单是非法行为,不要有“天上掉馅饼”的心理。

04. 冒充领导或熟人+嘘寒问暖+(着急付款)=诈骗

通过电话、短信、社交软件等形式,声称是熟人或者老板,并要求你转账汇款的,一定要进行当面核实,不能轻易转账。

05. 快递丢失+三倍赔偿+(索要验证码)=诈骗

此刻,先检查一下自己的快递信息并向快递公司致电核实,切勿随意透露验证码信息。

06. 免费赠送游戏“装备”+(扫码领取)=诈骗

天上不会掉馅饼,特别是要求“转账”“告知密码”的行为一定不要轻信。

07. 发购物广告+(转账付款)=诈骗

陌生人的广告信息要警惕,尽量在正规平台购物,以防遭遇诈骗。

08. 航班取消+提供退改签+(转账付款)=诈骗

收到退改签消息,应第一时间通过航空公司官方电话或购票网站进行确认。非旅客原因造成的航班取消可免费办理退改签,无需缴纳费用。

09. 招聘广告+面试录取+(保证金/培训费/手续费)=诈骗

找工作要到正规渠道去投放简历,发现被骗的时候一定要及时报警。

10. 节日红包+(填写个人信息)+回填短信验证码=诈骗

一般的电子红包点击就能领取,并自动存入电子钱包中,不需要填写个人信息。因此,索要个人信息的红包市民不要抢,以免给个人财物带来损失。

而近年来,伴随大众收入提高

一些不法分子利用大家的理财需求

以高息为诱饵进行非法集资

由于手段隐蔽,往往让人防不胜防

为了防止大家被骗中招

下面为大家梳理了防范非法集资的那些事儿

非法集资的危害有多大?

非法集资,损失的绝不仅仅是个人财产。

1. 严重扰乱金融秩序

2. 非法集资不法分子通过欺骗手段集聚资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。

3. 非法集资往往集资规模大、人员多,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。

如何识别非法集资?

| 四个特征 |

1. 非法性:未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

2. 公开性:通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

3. 利诱性:承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给予回报

4. 社会性:向社会公众即社会不特定对象吸收资金

非法集资“老手法”主要都有啥?

| 非法集资形式多样,主要有以下表现形式: |

不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的。

以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的。

以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的。

不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的。

不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的。

不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的。

不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的。

以投资入股的方式非法吸收资金的。以委托理财的方式非法吸收资金的。

利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的;其他非法吸收资金的行为。

遇到非法集资该咋办?

| 总共分七步: |

1. 核实工商登记。通过企业信用信息公示系统查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定程序注册登记的合法企业。如果企业主体身份不合法、不真实,则是欺诈。

2. 看投资回报。对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高,多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。根据法律规定,民间借贷的年利率超过24%不受法律保护。

3. 核查相关信息。通过政府主(监)管部门网站,查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司,是不是可以发行公司股票、债券,是不是国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格而发行公司股票、债券,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”“产权经纪公司”等名义,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

4. 看是否阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性,通过亲戚朋友互相介绍,再发展下线,形成一个吸收资金的网络,不签订正规合同,也不开具凭据,承诺返利,但不履行承诺;或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售,而在地下操作,诱惑群众购买。广大市民投资理财一定要坚持阳光操作,购买哪些在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”。

5. 了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途,投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金,存入资金者很难知道其投资的钱干了什么,不知去向。

6. 关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资案件,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法范围记录,防止不法分子异地重犯。

7. 咨询法律相关专业人才。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议,要多与专业人士交流和咨询。

温馨提醒:

诈骗手法花样百出,

但是万变不离其宗,

要牢记“三不一多”原则:

未知链接不点击,

陌生来电不轻信,

个人信息不透露,

转账汇款多核实。

若有疑问或发现被骗,

请及时拨打110。

温馨提醒:

诈骗手法花样百出,但是万变不离其宗,要牢记“三不一多”原则:未知链接不点击,陌生来电不轻信,个人信息不透露,转账汇款多核实。若有疑问或发现被骗,请及时拨打110。

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