2023年12月26日，深州永安支行夕会组织员工学习《关于利用数字人民币洗钱的风险提示》。
本次学习主要介绍了不法分子利用数字人民币进行电诈洗钱的主要形式手法、可疑特征及风险防控建议，通过总结利用数字人民币进行电信诈骗、洗钱的常见作案手法和典型案例，道出了不法分子利用新兴电子结算手段和传统电子支付系统间交互，在不同运营机构钱包间、数字人民币钱包与银行账户间将资金进行流转，拉长资金的链条或截断资金链条，规避银行监测，掩盖非法资金真实来源，完成非法所得“资金清洗”的真实目的，指明了后续应重点关注的要点及风险防控的方向。
通过此次学习，我网点将加强数字人民币交易的风险防控意识，在数字人民币业务大力拓展的同时做好网点员工的业务及操作流程培训，确保网点全员熟悉操作流程，业务顺畅高效，避免操作风险；并加大日常监测，加强身份审核力度，建立涉案名单信息库，严控高风险账户，及时报送可疑交易报告，防范声誉风险；同时加强涉诈宣传，利用厅堂、外拓、线上线下等多种途径向公众开展数字人民币知识科普和反诈反洗钱提示，引导和提示客户正规渠道办理数字人民币，提高公众对数字人民币的风险防范意识。