“设绳墨而取曲直,立规矩以为方圆”,古训良言道出了“规矩”的重要性,而作为银行金融系统的我们而言,便是业务千万条,合规才是第一条,还是那句老话,无规矩不成方圆,不守合规底线,难保立业初心。
现在由海口市联社滨濂信用社细说:守合规,成方圆
什么是合规?
“审慎、创新、诚信、共赢”是我社的合规经营理念,做人要遵纪守法,做事要依法合规,我社立足于合规文化建设,合规文化是我社发展的根基,是我社稳健运行的有力保障。
小案例,大合规
客户A:“小姑娘,我眼睛看不清,你帮我签名吧。” 柜员B:“不行呀,先生,我们有规定是不允许代客户签字的。” 客户A:“规定是死的,人是活的,你不帮我签名我就不签了,你不给我钱我就投诉你。”
案例中的柜员B最后还是因为怕客户投诉代客户签了名,从案例中可以看出,虽然是小小的签名,但签名的背后却牵扯出极大的风险,柜员B不是不懂合规,而是认识比较浅薄,并未意识到如果客户一口坚定款项不是客户取的,签名不是他自己签的,那因为签名引起的一系列风险都由柜员B承担,所以坚守合规办事,才能最有效的进行自我保护。
我们该如何坚守合规?
一、以会促行,不断学习灌输合规思想,充分发挥晨会、班后总结的作用,以点带面,以面带全,建立长效的学习机制,加强我社员工责任意识、风险意识,不断提升员工在日常工作中的参与性和学习的积极性。
二、强化宣传,通过开展培训,登塔学习及登塔考试等多样化形式活动,充分调动起员工的参与性和能动性,打破传统的制度积分硬性约束的局面。
三、牢牢把关,网点负责人应严把风险关口,要以身作则,以严肃的态度,严谨的作风,严明的纪律将内控合规工作抓牢,抓实,要求每个员工都要做到业务发生真实,审核材料真实,流程操作规范,禁止反方向操作,避免风险的产生。
“守合规,成方圆”,我社加强合规教育,严格遵守流程办事,合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。风险底线不可越,合规底线不可碰,道德底线不可破,增强规章制度的执行与监督防范案件意识,做好相互制约相互监督,逐步形成主动合规,有效合规,科学合规,才能促进我社合规文化的整体提升。