一、案例经过
近日，一位年近60岁女士到工行鼓楼西城支行汇款，声称收到自称深圳海关的电话，她购买的包裹涉嫌走私被卡在海关，要汇款3000元到指定账户“洗白”，包裹才能寄出，不然会涉案引发官司。大堂经理询问是否有购买过海外商品，女士提供了订单截图以及对方短信给大堂人员看。大堂经理查看后，发现确有该订单，但是短信发送的号码是私人号码，点击链接非正常渠道的二维码，跳转几个页面才显示付款字样。经大堂经理和其他工作人员判断，对方很有可能是骗子，让女士不要着急给对方转账，先跟购买商品的商家联系，询问是否有走私的情况。经核实，该客户买的商品正常，仍在发货途中。经过多方共同努力，该客户避免了名下的资金损失。
二、案例分析
近年来，电信诈骗案频发，不安全的链接、电话、短信以多变的方式渗透到大众的生活当中。保护金融消费者的合法权益，是金融机构应尽的职责。在该案例中，我行员工为客户服务的过程中识别到疑似诈骗的风险，并及时劝阻客户不要给陌生人汇款，保住了客户名下的资金安全。
三、案例启示
1.银行从业人员应认真履职，以身作则。银行从业人员要提高警惕，针对冒充公检法，宣传刷单，非法集资等高发案例有效识别，必要时与有关部门联合打击违法犯罪行为，保护好人民群众的钱袋子。
2.温馨提醒到网点客户。近期境内外涉诈风险较高，希望金融消费者合法使用账户。不要轻易点击短信中的不明链接，不要轻易给陌生人转账，建议下载“国家反诈中心APP”提高风险防范与识别能力。遇到不明白的转账等情况时，主动联系银行、派出所等有关部门处理。
3.定时开展教育宣传普及活动。特别是针对容易上当受骗的老年人和年轻人，讲解典型金融诈骗案例，普及金融知识，进一步提高人民群众的防骗意识和防诈能力。