随着旺季业务的不断增长，内控工作的重要性也日益凸显。为了确保旺季业务的合规性和风险控制，洪都大道支行根据南昌分行内控管理委员会下达的文件对各网点进行旺季风险提示。
一、部分异常营销行为
1.向行内员工或特定容户频繁发放微信红包；
2.改变货款资金用途、利用货款资金转存款或理财;
3.员工账户接收他人转账完成存款任务；
4.利用信用卡账户过渡资金，调节每日存款数据；
5.反复利用网点理财POS 进行虛假跨行挖转。
二、潜在风险隐患
1.员工与客户发生资金往来，极易引起纠纷甚至案件；
2.员工利用弄虚作假方式完成任务指标，既造成我行业务数据失实，也易引来监管处罚。
三、合规管理要求
1.各支行、各部室要组织全体员工系统学习行内各项规章制度，规范员工的操作和营销行为，确保我行各项业务发展又快又好;
2.各专业条线要强化日常数据监测，对发现的异常数据、违规苗头等线索及时校查并纠正，对确认存在违规行为的员二根据《员工违规行为处理规定（2022 年版）》相关条款进行严肃处理，以达到警示全员、消除隐惠的效果。
各网点学习速递
内控工作是我行旺季业务的重要组成部分，各网点应高度重视，加强内部管理，提高员工合规意识和风险识别能力，确保旺季业务的合规性和风险控制。