随着技术的发展，虚拟货币受到社会公众越来越多的关注，但也有不法分子，将虚拟货币或只是以虚拟货币的名义，从事赌博、非法集资、诈骗、传销、洗钱等违法犯罪活动。金融消费者需注意加强对涉及虚拟货币不法行为的防范意识，注意不参与到虚拟货币洗钱、炒作等环节，保护好自己的"钱袋子"。为此八月湟中甘河滩工业区支行开展了形式多样的宣传活动。
一、什么是洗钱
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金帐户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
二、为什么需要在金融业开展反洗钱工作？
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
三、如何避免落入洗钱陷阱呢？
1.选择可靠的金融机构
合法的金融机构、支付机构会在其主管部门的监管下开展业务，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息予以保密，以保障客户权益。非法金融机构往往以高回报诱惑客户，隐藏业务真实目的，帮助犯罪分子转移资金、清洗黑钱，无法保障客户资金及信息安全。
2.主动配合身份识别
在金融机构办理业务时，应根据要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
3.守好个人账户证件
金融账户不仅是个人进行交易的工具，当发生洗钱、恐怖融资等违法犯罪行为时， 国家能够通过账户的活动记录进行安检调查，因此不出租、出借本人金融账户不仅保障个人资金、账户的安全，更防止他人将此利用于洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
4.勿帮他人过渡资金
犯罪分子会通过各种方式转移非法资产， 但由于账户会对金融交易活动进行记录，所以犯罪分子往往会选择与其无直接联系的账户进行操作。因此， 受朋友之托或受到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。
5.主动配合身份识别
互联网虽然提高了人们获得信息的效率，但在信息的甄别上需要更加谨慎。不要轻易通过网上银行、手机银行等方式向陌生账户汇款或转账，也不要因贪一时便宜而落入网络诈骗、非法集资的骗局中。
面对洗钱行为，我们要坚决说不，大家在保护好自身信息的同时，请积极举报相关的洗钱行为，为维护社会经济安全稳定，贡献自己的一份力量！