不负春光!双流分行2024年首季综合金融服务先进事例简报

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编辑于05-09
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       按照省分行2024年首季综合金融服务工作部署,双流分行认真贯彻落实中央金融、经济工作会议精神,精心策划,统筹组织,各部门一体推进,全行员工上下齐心,奋勇争先,先进模范和先进事迹不断涌现,营造了充满活力、追求卓越的积极氛围。截止2024年3月31日,双流分行个人全量资金时点、个人存款时点均位居近郊六行第一,个人全量资金日均、个人日均存款位居近郊六行第二,实现了分行确定的“数一数二”目标!同时也以新状态新作为新突破为全年工作取得精彩开局。

一、骄人成绩的取得,是分行所有员工,特别是支行员工默默耕耘、辛勤努力、亮剑搏杀的成果!

(一)负责人以身作则

新年伊始,新城支行负责人张刚、杨燕以身作则,带头拜访重要代发单位和重点潜力私行客户,落实资金1500余万元,新增代发单位2户,代发人数75人,月均代发金额25万,存量代发新增办卡39人。在一季度末的最后冲刺阶段,张刚主动思考、积极作为,邀约客户到店办卡、携带龙易行上门办卡,吸纳行外资金2030万;杨燕充分挖掘人脉资源,吸纳行外资金555万;查凯伦抓营运不忘发展,关键时刻吸纳资金100万。

白衣支行负责人任鹤蓉成功营销2024东安湖首届“安驿生活·桃源喜市”展销会项目,顶着寒风低温,收获了31户一类卡新客、90余户龙商户、9张理财白金卡、14张理财金卡、8张裕农通卡及同步的企微及电子银行产品。不到2个月时间即实现个人龙商户收单64451笔,收单金融140万元,牵引个人存款80余万元,累计吸存2000万。

     (二)客户经理彰显担当     

在资金面同比异常紧张、市场竞争白热化的情况下,客户经理队伍身先士卒,勇挑重担,在资金吸纳、产品销售方面均充分发挥了主力军作用。    

        资金吸纳月日均资产提升方面,江娟6357万、刘莎莎3002万、赵小莉2163万;在保险期缴销售方面,张薇762万元、李温馨512万元、刘莎莎241万元;在保险趸缴销售方面,江娟464万元、王凯432万元、许婷390万元;在基金销售中收方面,江娟34.63万元、张薇34.61万元、张安宏32.75万元;在贵金属销售方面,张安宏17827克;在季末专项理财产品销售方面,张安宏4040万元、张薇3344万元、刘莎莎2675万元 。    

       营业部客户经理刘莎莎用心经营客户,他行吸金1000万元。2024年1月,刘莎莎在客户拜访中了解到,客户**先生在交通银行有一千余万资金在做理财产品,为**先生制定专属投资理财方案,最终1月末从交行转入资金1000万元,新增一名私人银行客户。

    (三)客服经理不甘示弱

      新城支行客户经理吸存表现突出罗志平1352万,曾湘怡904万;

       棠湖支行对公柜员吴帅牵头的资金结算条线各项指标目前均在分行排名靠前,落实综合营销,今年法人及高管理财卡10张,代发工资两户80人左右,刘玉梅313.5万,黄俞陇183万。

       航空洪支行蔡林峰在柜台成功吸存218万;大堂经理贾鑫、王亚茹等员工在繁忙的业务中,不忘营销,节前一周信用卡累计进件50余张。

       西航港支行党员钟杰成功推荐两名优质客户办理我行理财卡,累计吸存120万;党员温佼佼成功推荐三名优质客户办理理财卡,累计吸存200万,实现业务获客“一揽子”营销;大堂经理高晓轩精准营销,成功吸纳他行存款40万;党员曾钥涵作为一名新员工,在快速高效办理业务同时,积极揽存40万;

       营业部大堂经理张富艳深挖客户背后需求,实现代发批量拓客65户。1月时,张富艳中午值守STM,发现多名持成都建工某项目部工作证明的农民工要求新开账户。张富艳非常敏感,深挖该施工项目有需要新办工资卡员工100余名,马上推荐至营业部刘晓山副总经理处对接。营业部安排党员饶志远、谢晋年、赵航,入党申请人李温馨为“张富清金融服务队”到该项目部东部新区三岔湖新开卡65张,获取代发资金200余万元。

       机场支行客户经理谢莹坚持以客户为中心,以真诚负责的工作态度服务于客户。2023年12月21日,客户经理谢莹得知一私行客户因白天外出无时间办理存款业务,主动和该客户约时间,晚上九点到客户家里指导客户手机银行上办理定期存款500万元。2023年12月末谢莹主动担当,联系亲戚朋友到机场支行办卡,吸收行外资金2583万元。

     (四)新员工倍受鼓励舞

       九江支行新员工刘林艺不断精进自身业务能力,提高工作效率。在一次柜面业务办理时,她发现客户有大额现金存入,凭借专业的技能快速向该客户成功营销白金卡一张,并吸纳存款120余万元。不断精进信用卡业务,与其他同事相互交流分享信用卡办理经验,竭力挖掘商机客户,一季度以来其信用卡累计进件共计50余张,新增20余张。警校路支行李汉维作为新加入建设银行的一名青年员工,始终以阳光般灿烂的笑容,热情真诚的态度,贴心细致的服务,给每一位客户留下了良好的印象。

       李汉维在首季营销工作中,表现出了极大的集体荣誉感和工作进取心。2023年岁末他行定期吸纳1000余万;同时发挥主观能动性,积极营销行外客户已发展八位白金级客户,其中三位为私行潜力客户(行外高端客户),同步行外吸存2000余万,保险出单20万;利用八小时外时间,主动营销对公客户,积极参与支行重点客户营销服务工作。一月份新入行员工金世昌迅速融入首季营销氛围,充分利用自身资源吸存200万。营业部周皓楠、伍杨、刘钰宏抓住每一位到店VIP客户,柜台吸存1609.3万元、1398.8万元、1347.04万元。

     (五)二线员工

        个金部李琼帅到网点支援时,营销客户将他行资金转入我网点,吸存20万。个金部雷陆强利用自身专业优势,在网点积极分流,优化网点劳动组合,降低客户等待时间。风险部老员工张蕾,为客户讲解账户管控政策和账户使用注意事项,取得厅堂客户对建设银行规章制度的理解认可;团青干部张雅云主动填补ATM自助区无人值守的空缺,引导并帮助中老年客户及部分农民工客户完成小额存取业务,有效分流了柜面业务;个贷中心熊希盟、陈夏熟知一线业务,准确分流到店客户,并指导客户填写资料,有效提升了支行的服务效率。公司部王竞在做好分流客户的同时积极参与营销推荐,成功实现30万分期通销售和保险销售。

      (六)重点项目销售实现新突破

      “故宫瑞兽”系列贵金属文化衍生品是建设银行与故宫博物院共同合作推广的重点产品,也是首季综合营销的预热产品,今年推出的“招财神兽宫猫、幸运神兽天鹅、事业神兽甪端”,以其美好寓意打开首季零售的新局面。个金部牵头人白勇统筹安排,有效推进,在各网点客户经理、直营经理及全体人员的共同努力下,双流分行首发期折算销售257套,任务完成率104%,小组排名第一,客户经理(含直营)达标率88.2%,获得额外中收激励。获得省分行“竞赛优胜奖”和“竞赛先锋奖”!白衣支行客户经理张丹和直营经理张飔怡表现优异,获得优秀客户经理表彰!

二、骄人成绩的取得,离不开有温度的服务

     用心用情为特殊群体化解矛盾。年初,一神志异常客户多次独自到航空港支行,在身份证和社保卡均丢失的情况下,要求取社保。客户情绪激动,长时间强占网点柜台,谩骂工作人员和其他客户,支行虽多次报警,但警察表示该客户为辖区内“有名”的精神障碍人员,他们也没有解决办法,只能协助维持秩序。为彻底解决客户问题,党员敖翔主动“护送”客户回家,航空港支行负责人上门看望拜访客户。经过耐心解释,客户父亲终于理解并对表示感谢。对于特殊客户,过上门走访的形式,用心用情化解客户矛盾。

      关爱孕妇,温情相助。新城支行大堂经理邓兰为一位孕妇办理业务时,发现孕妇状态异常,羊水破了,其丈夫也慌了神,不知所措。邓兰马上报告副行长杨燕、周沁,立即启用应急预案,一方面搀扶孕妇缓缓坐下,安抚孕妇情绪,一方面拨打120电话,医生询问孕妇情况评估没有风险后,孕妇选择自行到医院就诊,杨燕协助搀扶送孕妇走出大厅。夫妇二人非常感谢建行温暖服务、温情帮助,在紧急情况积极救助,彰显大行风范。

       多方联络解客急。机场支行迎来了着急的一家四口,通过沟通了解到客户翌日要入院华西进行癌症治疗,但一周多前通过建行到家申请的社保卡依然没有收到,营运副行长周蕤立即安排柜台为客户进行处理,由于建行到家已经申请了一张社保卡,我行系统不支持进行新办、挂失销户、挂失补办,又通过联系员工热线均回复无法解决该问题。急客户所急,周蕤通过客户建行到家订单联系到ems,正常投递将会在入院当天下午派送,会耽误客户入院,通过多次电话沟通EMS最终同意当日加急处理该订单,直接派送到机场支行,最终客户在当天下午6点30收到社保卡并为客户办理了激活,解了客户燃眉之急。

三、精细化营运保障、内控合规赋能,为“首季开门红”保驾护航

       作为硬件和软件服务设施的服务牵头部门,2024年1季度个金部一是和协同部门综合部共同为网点解决了23项需求或问题。二是在压降钞币运输费的前提下努力提升自助设备效能,根据每台设备交易情况做到有效加钞。对发现自助设备故障时,立即通知加钞维护人员及时处理异常状态,有效的杜绝投诉问题,及时为网点有效分流,提升服务质量。三是及时、精准的完成网点现金、重空、重要物品、黄金等实物的配送及帐务处理事项。四是负责网点VI标识、凭证、宣传资料、登记薄的采购定制工作。五是按季度收缴网点作废卡、网银盾、密码器、重要空白凭证及小额残损币(散张、散把),减少网点人员日终盘库工作,提升了网点工作效率。 个金部将继续为网点减负赋能、提升金融服务水平,助力全行业务高质量发展。

    谨防合规风险,助力首季大捷!双流分行始终坚持内控合规无小事,合规、服务、营销齐发展的经营理念,立足实际,多措并举做好全面合规经营管理,持续加强员工行为排查、防范操作风险、提升内控质效。在全行的共同努力下,2024年首季期间全分行未发生稽核差错,为“首季开门红”保驾护航。

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