坚守金融安全、筑牢反诈壁垒--工行济南市中支行

一、以慈善之名，行诈骗之实

以慈善作为自己的欺骗之名，行传销之实，各种发展人头，割韭菜。以“善心汇”为例子，该平台以慈善的名义讲述一个“共富神话”：会员只要按一定标准投资，可以很快收回本金，并获取高额回报。同时，通过不断发展下线，随着会员层级提高，还有源源不断的获利。但是，慈善事业是不求回报的，做慈善的公司怎么可能获得高额的返利呢？

以慈善为名，行诈骗之事的还有其他的公司，例如“一点公益”、“中华民族爱心基金会”等。

二、消费返利，吸引消费者

有些骗局漏洞百出，但有的骗局又十分的高明隐蔽，让人防不胜防。最新骗局案例：鼓吹买东西不花钱还能赚钱，以此来吸引消费者。消费者首先要交纳一定的金额成为投客或创客，之后再在某平台购买商品就能获得消费金额每天万分之五的返利；同时如果能够拉人头，还能得到相应的提成。

“大唐天下”、“麦点商城”、“云联惠”以及“万协云商”等等，均为消费返利骗局的诈骗公司。

三、高收益、零风险吸引投资者

无论什么投资，都是有风险的，只是或高或低的问题而已。而国内一些非法的外汇交易平台为了吸引投资者往往承诺“高额收益”、“零风险”、“只赚不赔”等，但实际上交易却不透明，甚至在交易过程中暗箱操作、蚕食客户资金；涉嫌利用“传销模式”发展客户等。

“宝利来”、“老虎汇”、“牛汇”、“BL外汇”、“乐乐金融”等等，均为涉嫌非法的互联网外汇交易平台名单。