【深圳融邦&盂县支行网点综合产能提升项目第三天】

在新时代银行业的发展趋势下，随着中国经济发展质量不断提升，居民可支配收入整体保持较高增长率，财富持续积累，个人可投资金融资产保持高速增长，金融需求增长显著。我行业务在客户管理、客户经营、专业服务等面临一系列的挑战。

本次项目由中国建设银行阳泉分行携手深圳融邦公司，开展为期一周的网点综合产能提升项目，让我们一起回顾盂县支行今日的精彩内容吧！

　　[太阳]精彩晨会[太阳]🔥美好的一天由晨会开始，盂县支行今日晨会由副行长候婧玉主持开展，重点内容如下：🔥全员列队问好，进行仪容仪表自检，互检。🔥候行长对昨日工作总结分享，分享昨日厅堂转介挖掘客户案例，对今日重点工作安排：一，做好厅堂一句话开口，落实好昨日学习内容，二，做好转介和厅堂联动，强制对流失客户转介绍并及时添加客户微信，三，全员重点推进厅堂压岁钱开口，结合政策有效推进。🔥运营郭行长进行合规学习，针对案例和日常规范做学习和强调。🔥张老师做分享学习，针对厅堂客户识别和转介，以及常见业务场景和产品如何切入营销，今日全员落实金钞一句话开口营销，最后进行今日辅导工作安排。[拳头]全员宣誓，在响亮的口号声结束晨会，以饱满的热情开门迎客！

上午顾问张老师对客户经理庞慧芳进行专项沟通辅导。🎯张老师和庞经理就存量客户维护开发展开沟通分享，对系统组合使用、客户画像分析，利用综合积分权益、活期结息、账户管理等邀约客户到访，针对全面关系客户和重点产品营销等进行讲解。张老师对庞经理提出的业务中疑问点和疑难点进行解疑答惑，就重点产品产品投资分析，产品营销买点和售后管理等进行分享。

下午顾问张老师同客户经理高婧玉进行沟通与辅导。🎯张老师和高经理就存量客户管理，客户画像分析，复杂产品营销进行辅导交流，张老师就保险业发展，和产品演变，产品属性和卖点，及客户心理分析进行讲解，就基金售后管理和基金健诊进行经验分享。最后进行业务解疑答惑。

[月亮]夕会晚培训[月亮]🔥营业结束后融邦顾问张老师组织盂县支行全员参加今日夕会培训，对今日厅堂营销情况进行复盘回顾，针对不足点提出优化建议，分享营销亮点。 🔥 接下来张老师针对资产配置及复杂产品营销进行授课培训，针对“普尔家庭资产配置象限图”中的活期账户、投资账户、应急账户、稳健账户、分别进行举例说明。张老师以标准普尔家庭财产象限图来分析家庭资产配置。针对趸交保险产品的营销思路、营销技巧、异议处理的技巧及话术、促成技巧讲解。提示大家在销过程中，多问自己几个为什么。✨对期交保险目标客户为大家进梳理：存款类、理财类、保险类、经营类、代发类、基金类。在进行客户筛选与切入点选择的时候应基于客户生命周期进行分析。✨梳理增额终身寿险的价值：对抗降息、强制存储、补充养老、道德风险、抵抗婚变、隔离债务、明确传承、规避税务、人身保障。✨张老师为大家提供保险营销的工具和营销话术，并希望大家能够充分利用这些资源，将其转化为自己的思路，促成更多的营销机会。🔥最后张老师对明日晨会学习演练和重点辅导内容及落地工作进行安排！👊主动营销，全员营销，联动营销🔥

✊✊ 人生就像一场航海，我们是自己的船长，掌握着前进的方向。虽然途中可能会遇到风浪和暗礁，但只要心怀勇气和坚持，就能驶向成功的彼岸。⛽️⛽️