为进一步提升电信网络诈骗防控工作精准性，认真落实总、分行及人民银行等监管决策部署，围绕打击治理电信网络诈骗相关工作要求，传达部署相关文件精神，我行于2023年12月18日组织召开“巩固电信网络诈骗资金链治理防控”工作会议。
会上公司业务部就对公账户涉赌涉诈风险防控要点进行讲解，并对对公账户日常管理提出工作要求；个人金融部根据会议安排，对全行2023年个人涉案账户及反赌反诈工作情况进行通报。截至11月末，全行涉案账户共计29户，下半年随可疑人员作案区域由东向西迁移，大柴旦、茫崖地区涉案账户呈现激增趋势，大柴旦支行、青海石油支行涉案账户数量全辖占比达44.8%，涉案账户压降力度还需进一步加大。
主管行长沙成香同志对全行反赌反诈、打击电信网络诈骗“资金链”治理防控工作提出以下几点要求：一是提高站位，高度重视。充分认识反赌反诈工作蕴含的政治性和人民性，落实个人账户风险防控的各项要求，将反电诈法相关规定、要求纳入条线培训范畴；二是坚持法治思维，发挥法治引领作用。积极开展反电诈法宣传月、宣传周活动，通过进社区、进学校、进农村、进企业宣讲，增强社会公众合法、安全使用账户和反诈拒赌能力；三是做好重点单位、重点客群的宣传工作；四是加强源头管理，让防控措施更有密度。建立完善单位及个人银行结算账户分类分级管理制度，按照“谁的客户谁负责”的原则，对新增和存量客户办理开户和支付结算等业务进行尽职调查，强化账户全生命周期管理；五是充分发挥金融科技和数据治理优势，让风险监测更有精度；六是统筹做好优化服务和风险防控，让服务更有温度。
会议最后，行长韩永德同志作总结发言：12月13日下发《关于印发<海西州分行加强反赌反诈工作统筹细化实施方案>的通知》，全员要高度重视打击电信网络诈骗工作，认真学习实施方案，各支行、州分行各部门（中心）要各司其职，压实责任，全面落实打防管控各项措施。
全行上下积极践行“人民至上、金融向善”的金融理念，增强员工防范电信诈骗意识，练就火眼金睛，主动作为，综合施策，牢牢守住人民群众“钱袋子”，多措并举巩固全行反赌反诈电信诈骗“资金链”治理工作成果。
（供稿人：王芳）