项目介绍
备战旺季营销，引爆2024开门红。在省分行的高度重视下，为开门红储备充足客户资源并做好营销预热，识勤咨询在黔西南州分行开启2023年12月12日-16日为期一周的项目辅导。
领导关注
分管行长王行长高度重视本次“奋战跨赛，保险追产”项目辅导，王行长与个人金融部贾总和识勤咨询郭老师沟通本次项目导入工作流程，以及后期网点辅导的具体日常工作安排。
王行长介绍保险完成情况，针对目前保险的痛点和难点现状，在方式方法、精准筛选、客户配置等方面需要提升保险营销能力。贾总对后期网点辅导的网点进行铺排与工作布置。
郭老师强调厅堂营销和沙龙营销同时进行，锁定合适客群，提升客群质量。
负责人沟通
本次项目辅导郭老师分别与李大立行长和罗伟副行长、兴仁市支行郑行长、兴义市支行董行长、兴义市桔山支行曹行长、晴隆县支行余行长等五位网点负责人讨论网点目前的营销状况，沟通如何营销网点客群和网点目前的营销难点。
郭老师详细了解支行网点现状、客户经营、重点保险产品经营等情况，结合网点系统存量客户和保险营销客群，以成交的案例为例，针对性讲解保险营销逻辑与技巧，分析高客营销的方法，全面记录好客户的KYC信息。
晨 会
郭老师参与营业部晨会，介绍本次保险导入项目，从多方位营销客户，制定三步走策略：
1.50万以上的精准大客户，CRM系统筛选配置保险客户、未配置保险客户，产品单一客户。
2.沙龙大面积获客，分客群邀约客户参与沙龙，针对小企业主客户、理财客户、养老客户、亲子客户等不同的客群，投教标准，出产能方法。
3.加大理财经理电话邀约面谈量，量变引质变。
活动沙龙
郭老师与桔山支行理财经理周莹沟通如何营销保险客群，梳理高净值客户及高净值客户的邀约面谈。
郭老师与桔山支行举办的沙龙邀约客户面谈，以客户功能性的营销话术切入点，投教保险理念，以保险产品安全稳定进行促单。
沙龙活动结束后，个金部李全敏与郭老师沟通交流，复盘今日沙龙活动，讲解如何精准筛选保险客户，以及高客营销及陪谈技巧。
客户梳理
识勤咨询郭老师与个金部潘薇沟通，梳理高净值保险客户，充分了解客户KYC信息，针对存量客户确定面谈邀约客户，后续跟进出单。
郭老师给网点的理财经理梳理高净值客户，全面了解客户KYC信息，优化保险宣传产品，确定邀约面谈客户。
高客陪谈
在为期一周的时间里，郭老师与个金部贾总、李全敏、各网点理财经理共陪谈14位高客，其中有6单意向单，另外的再跟进。
针对保险金信托匹配型的高净值的客户，郭老师以家企混同、资产隔离、金税四期、产品收益稳定、养老规划等主要内容，以实际信托案例及法律法规进行铺垫保险金信托，以及配置信托后对企业、个人的资产隔离、子女教育、养老规划、财富传承的优势进行解读，为高净值客户对接保险金信托。
针对投资产品单一的客户，以资产配置的角度，平衡其产品收益及功能以及配置产品后适当的规避风险等进行逻辑理念铺垫，以产品多元化搭配收益及养老规划为切入点，并转化客户思想，建议配置黄金、短期理财及保险产品。
成果固化
后期固化四要点：
1、分行层面：个金部需要建立大客户台账，对支行大客户的走访、面谈情况进行记录，并定期进行追踪、走访
2、 支行长层面：加强企业客户及高净值客户名单梳理并走访铺垫，通过企业主家企混同风险、金税四期、企业代持风险、个人银行卡大额资金进出风险，子女教育、养老规划、财富传承等，借助保险金信托及家族信托功能优势规划隔离资产
3、 理财经理层面：按客群分类营销，每天邀约、面谈，周期性开展分类沙龙投教；梳理高净值客户精细化，全面了解客户KYC信息，增加客户熟悉度
4、加大开口力度，厅堂转介、柜员转介、信贷、公私联动
识勤寄语
这世上最不会贬值的投资，就是为自己努力！水不撩不知深浅，人不拼不知输赢。
越努力，越幸运！我们将继续奋战在保险追产的路上，一路向前，勇往无前！