针对此次宣传活动，我行认真做了安排部署，此次宣传的目的是发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和反洗钱义务的自觉性，提高社会公众的法律意识和反洗钱工作的认知度，营造良好的反洗钱社会氛围，使广大群众对金融机构反洗钱工作有正确的认识，得到广大客户的理解和支持。
（一）构成洗钱罪。
为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪（以下简称：“七种上游犯罪”）提供虚拟货币洗钱的，构成洗钱罪。
（二）与上游犯罪数罪并罚。
如果既参与了七种上游犯罪，又实施了洗钱行为，那么会同时构成上游犯罪和洗钱罪，被数罪并罚。
（三）构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
为七种上游犯罪以外的犯罪提供虚拟货币洗钱的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
虚拟货币由于其高隐蔽性、相对匿名性、快速流通性，成为新型洗钱犯罪载体。虚拟货币价格暴涨暴跌，恶意炒作，严重侵害人民群众财产安全，扰乱经济金融正常秩序等金融知识。此次宣传主要以虚拟货币的基本概念、虚拟货币与数字货币的区别、参与虚拟货币交易的风险及如何识别和防范利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为等金融知识为主。
(一)、虚拟货币洗钱案例
重庆审结一起涉案金额高达22.5亿余元的虚拟货币洗钱案：11月2日消息，重庆铜梁铜梁法院于10月24日审结一起帮助犯罪分子转移资金至境外案件，涉案金额高达22.5亿余元，21人被判刑。据悉，被告人通过线下比特派收款钱包等方式收取上游犯罪分子实施网络诈骗、网络赌博等犯罪所得转换成的USDT，随即在虚拟货币网络交易平台售卖。通过编造提取工程款、民工工资等幌子，组织团伙成员分别到重庆市、四川省、上海市等多个省市银行柜台取现，将现金交付给上家指定的对象，每次交付的现金达一千万元至数千万元人民币不等。截至案发时，蒋某某等人以该种方式共为境外人员转移钱款累计金额达22.5亿余元人民币，获利累计达2262万余元人民币。铜梁法院经审理认为，被告人以虚拟货币交易方式套现人民币并进行资金转移，金额累计达人民币22.5亿余元，情节严重，其行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。
随着我国艺术品和古董市场交易规模的不断扩大，艺术品交易频频创出天价，不法分子通过买卖、投资、炒作艺术品等方式，掩饰、隐匿犯罪所得及其产生收益的来源和性质，实施洗钱犯罪活动，对社会经济秩序和金融稳定造成极大威胁。
（一）将非法所得转化成艺术品、古董或文物。
从国内有关案例来看，不法分子利用艺术品洗钱，大多采用将犯罪所得及其收益转化为艺术品、古董和文物的方式。在实施上游犯罪活动后，通过自身或委托他人使用犯罪所得资金，以市场价格购买艺术品和古董，或进行文物的非法交易，以高价值文物的少量交易，实现隐藏大量非法收益、转化资产形式的目的。
（二）虚假销售或操纵定价。
不法分子利用虚假销售的方式，将艺术品和古董通过拍卖商、经纪人、中间商或其他市场参与者进行出售，由其共同犯罪人使用上游犯罪资金予以回购，不法分子再通过银行账户等接收该虚假出售的资金。一些不法分子还通过拍卖会等形式，持续炒作推高艺术品和古董或相关质品的成交价格，或为其开具高价或低价发票等，达到清洗犯罪资金的目的，也为后续转移非法收益以提供便利。
（三）使用现金交易。
使用现金购买艺术品和古董是一种将非法所得现金合法化，并将其转化为保值资产的方式。不法分子本人或由他人代为进行艺术品和古董交易时，出于躲避监管的目的，往往采用现金结算方式。现金为艺术品和古董交易提供了匿名性，使得识别买卖双方的身份、追踪资金来源变得更加困难。
（四）利用拍卖企业保证金洗钱。
根据国内拍卖行业现行规定，艺术品和古董参与竟拍前，竞买人需缴纳一定数额的保证金，如竞买人在竟拍环节未成交，拍卖企业将退还保证金。不法分子借助拍卖企业保证金缴纳和退还机制，将资金转至拍卖企业对公账户作为保证金，在竟拍环节故意不出价，拍卖机构全额退还保证金时，可根据竞拍人要求采用现金或转账方式，甚至可转账至笫三方账户。
（五）利用NFT数字藏品交易洗钱。
我国当前利用NFT数字藏品洗钱的案例比较少见，但随着区块链技术的广泛应用，国际上对于NFT数字藏品洗钱的关注度日益增加。利用NFT数字藏品洗钱的主要手法包括：利用虚假资料或冒用他人身份在NFT平台注册账户，使用犯罪收益进行数字藏品交易，或操纵数字藏品价格清洗犯罪资金；通过非法渠道使用虚拟货币用于NFT数字藏品交易，将一种加密货币转换为另一种加密货币，资金在多个虚拟资产区块链上移动，实现资金跨境转移。
我行将继续探讨更新有效的宣传方法和途径，同心协力，营造更完善的反洗钱氛围和美好和谐社会。加强业务人员反洗钱相关法律法规学习，了解反洗钱的操作程序，及时把握可疑资金的识别和报告，提高业务人员反洗钱工作的自觉性。