为深入贯彻落实人行2024年反洗钱宣传工作要求，有效遏制洗钱违法犯罪行为，切实维护经济金融安全和社会稳定；引导社会公众防范身边的洗钱风险，营造“反洗钱人人有责”的良好氛围，樟树临江支行开展开户审核“五问、两查”学习培训。
网点负责人杨维秋为将此次学习要领传达到每一个员工，体现学习培训的效率性，要求进行情景演练，熟悉“五问、两查”具体内容
一、身份核实"五问"
1．询问开户意愿，账户是否为本人使用
2．询问开户／挂失／申请U盾的原因
3．询问客户职业信息，询问客户具体工作及工作单位，
4．询问客户居住地址5．询问客户联系方式
5．询问客户联系方式
二、账户核实"两查"
1．查询客户名下账户情况，重点查询是否有频繁开销账户、频繁挂失账户、频繁降级等情况。
2．查询客户历史交易明细，重点关注高频交易、过渡户、夜间频繁交易、交易金额规避整数倍、集中入分散出、分散入集中出、交易与身份不符等异常情况。
通过此次学习培训使全体员工对开卡审核内容更加熟悉，对65岁以上以及22岁以下的开卡人员严格审核，很大程度上降低了涉案卡的概率，也无形中降低了一些风险，同时为客户提供更优质的服务，厚植合规有序开展工作的意识，坚持发展业务与防范风险同步并重的前提下满足客户的需求。对防范金融风险，打击金融犯罪，促进金融市场健康发展具有重要意义。