山西分行召开2023年反洗钱领导小组第四次会议

　　   本次会议共涉及四项议题。内控合规部汇报了山西分行反洗钱尽调集中改革工作整体推进情况、10月末客户身份信息治理及高风险业务管控情况；个人金融业务部汇报了个人客户反洗钱尽调集中改革推进情况；结算与现金管理部汇报了单位客户反洗钱尽调集中改革推进情况；会议审议了《山西分行反洗钱“强基固本”能力提升工作（2.0版本）方案》及《2023年山西分行涉敏风险评估报告》。

      会中，胡亚辉纪委书记强调了三点工作要求：一是推进反洗钱尽调团队建设，有效提升尽调工作质量。尽调集中改革是总行确立的基础性工程之一，也是践行风险为本原则、提升洗钱高风险客户尽调工作有效性的重要举措；二是深化客户信息治理，继续保持治理成效。各部门要认真复盘短板指标，强化重点指标管控，切实负担起条线治理责任；三是紧盯涉敏风险管理，提升涉敏管理水平。针对涉敏风险评估中发现的问题，要做好评估问题的后续整改工作。

　　   杨志忠行长做会议总结性发言，对全行反洗钱涉敏工作提出三项要求：一是要认清形势，提升意识。当前是我国第五轮国际反洗钱互评估的关键时段，全行上下要认清当前严峻形势，不断提升反洗钱风险意识，主动履行反洗钱工作职责，落实“坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题”的要求；二是要提高站位，牢守底线。各相关部门要坚定政治站位，协同配合构建有效的反洗钱涉敏风险管控体系，持续做好尽调集中改革、KYC专项治理，高风险客户管控等各项工作，不断提升全辖反洗钱治理能力，牢牢守住不发生洗钱和涉敏风险事件的底线；三是要长期坚持，细微着手。各专业部门要对标监管要求和总分行决策部署，始终保持长期坚持的韧性和细微着手的耐心，做好“尽调-分类-管控”工作，强化数据治理，全面掌握客户信息，完善客户风险画像，夯实反洗钱管理基础。