近日，一位客户来到银行，声称自己未来要发生一笔大额转账，要把网银限额调高到100万元，情绪较为激动，言辞较为激励。银行工作人员在办理业务的尽职调查中，发现该客户的业务需求异常，账户余额较低，加之客户年龄较大，出于担心老人被骗的可能，将负责人叫到现场处理。
负责人耐心安抚客户情绪，并与客户拉家常，询问资金转账用途。客户声称是购买房屋，需要大额支出，现有的20万转账金额不够；并抱怨“我刚从J行、N行出来，人家二话不说就给我调到100万了，怎么就你们工行事多。”
这句话引发了负责人警觉。客户如果买房，不需要这么多的银行账户都上调到100万。由于客户对于“被骗”，便转变思路，以这个业务需要上级行审批为由，拖延时间，站在关心客户的角度问问题，争取获得更多的线索。
负责人耐心柔声询问客户是否签订了购房合同，客户表示不需要签订，这个房子是国家赠送的，只需要缴纳极低的费用，就可以获得国家千万元房产。并称这个信息是保密的，是他的干女儿告诉他的，前期已经交了保证金、通道费、转账费等待，干女儿提示他去银行柜台把网银转账限额提高到100万，以便后续支付房款并接受后续的返还款。
此时，网点已经判断为客户遇到了电信诈骗，便借助“催促上级行审批进度”，向当地公安机关报警。在等待警察的过程中，网点与客户继续耐心沟通，并适时地传达反诈知识和技巧，分享周边居民被骗案例，提高客户的警惕。待警察到来后，与警察一起劝说该客户，客户起初不相信，但经过银行工作人员的耐心解释和劝导，客户最终决定取消转账，避免了资金损失。
这起事件中，银行工作人员的警觉性和责任心非常重要。他们通过认真审核客户的业务需求，及时发现异常情况，并采取有效措施阻止了诈骗行为的发生。这不仅保护了客户的资金安全，也维护了银行声誉和金融秩序的稳定。后续，网点也将加强风险防控和员工培训，提高员工的风险识别能力和应对能力，为客户提供更加安全、便捷的金融服务。