2024年旺季营销已全面启动，兴平支行严格落实省分行工作部署，全力推进代理保险业务发展。2023年12月13日，兴平支行营业室成功斩获工银安盛期缴保险一单，年缴保费14万元，此笔保单是趸缴到期承接，且为跨国远程营销。
案例经过：
2023年9月，兴平支行客户经理杨小庆得知其管户客户郭某将前往国外务工，三年后才能返乡，则本着关心客户的原则主动与其联系，在与客户的沟通交流中，根据其资金情况及时提出了资产配置建议，尤其是针对五年前购买的趸交保险到期后承接问题，同时，为其详细讲解了手机银行办理业务路径，以便到期后能顺利承接，客户对杨经理的专业服务表示认可。
随后，杨经理在手机备忘录中记录了该客户保险到期日，并在资金到账后第一时间通知客户，此时客户正在日本务工。客户表示要转存为三年定期存款，杨经理没有气馁，而是从客户实际情况及收益角度出发，对比了当下定期存款和期交保险的利弊，为其深入分析当前经济形势及利率长期下行的趋势，并做出合理资产配置建议，一部分存入三年定期存款，一部分购买我行期缴保险，长短搭配可兼顾灵活性及收益性。
通过两个多小时的线上沟通，客户采纳了杨经理的建议。但客户本人在日本，无法现场双录，随即启动了远程双录流程。整个过程虽经历了客户风险测评到期、手机欠费无法接受验证码等小插曲，但功夫不负有心人，在杨经理耐心远程指导下完成了本笔业务办理。
案例启示：
一、长期的优质服务。此笔保单的落地离不开客户经理长期精细化的客户维护习惯、对客户无微不至的关怀以及对管户客户的精耕细作，赢得了客户认可。
二、专业的业务技能。客户经理针对客户实际情况为其客观分析当下经济形势及利率调整趋势，专业的资产配置建议及对市场的把控能力，取得了客户信任。
三、熟练的系统应用。在客户远在他国的情况下能够熟练使用并指导客户利用远程双录功能，助力此单成功落地。