2023年12月12日14:01一位客户经一二手车销售公司至农行同心路支行办理对公开户业务，客户经理核实过程中要求客户提供该公司的营业执照、公司经营等情况。发现客户公司为新注册，回答公司经营情况等问题时多次查看微信与他人交流，当客户经理提出查看其微信工作群时，客户快速删除聊天记录。并且聊天中客户告知不认识介绍人，公司法人占股95%却不认识其他股东。
综合各方面客户经理认为该公司法人行为可疑，拒绝开户。同时经过我行工作人员多次告诫，该客户才意识到自己被骗，表示立刻要去工商局注销营业执照以及去警察局报案。
作为金融工作人员应从源头上遏制对公涉案账户发生的势头。严格落实开户尽职调查工作。严把客户准入关是防范客户风险的第一道屏障。加强开户尽职调查，从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核，特别是对于存在法定代表人户籍为外地、异地开户、无实际经营地、短时间内集中注册等异常特征的企业，一定要审慎办理业务。切实保证开户业务背景真实合规，严把客户准入关，从源头防范涉案账户风险。持续关注新开账户的日常经营及金融交易情况，及时处置风险账户，切实履行好账户监管职责。
同时对于到银行网点办业务的单位人员，全部做出谨防电信诈骗的提醒，让每个到网点的客户都知晓买卖、出租、出借对公账户的法律责任。