近期，浙江分行结合自身情况组织部分网点开展新模式到店识别-个人客户全景视图-服务转介功能试点工作。试点网点体验到个人场景新模式对厅堂服务营销带来的改变:通过查询个人客户全景视图，厅堂人员可精准获客并进行有效服务推介。
首先为大家介绍一下个人客户全景视图:
个人客户全景视图支持展示个人客户基本信息，业务办理订单列表。下设客户画像、人民币资产分布情况、客户持有产品、精准推荐产品、专属服务方案、客户持有介质、客户渠道等。厅堂人员可结合全景视图获取客户人民币资产分布情况及专属服务方案，快速开展对客服务并进行服务推介。
那如何查询个人客户全景视图呢？
一、预约订单路径查询:客户预约成功后，网点人员通过网点通PAD首页-订单管理-选择对应客户订单-点击订单详情后切换到客户视图页面，即可查看。
二、到店识别路径查询:通过网点通PAD首页-服务登记-客户识别，可通过:读识介质，OCR识别，手工输入，扫二维码等方式进行信息录入，录入完成后切换至到店客户点击对应客户订单查看“客户全景视图”。
三、到店个人客户:网点人员通过网点通PAD首页-到店个人客户-点击对应个人客户信息，即可展示“客户全景视图”。
这三种查询路径有什么区别:
第一种为客户到店前和离店后均可查询，帮助网点解决在重点客户到店提前感知进行营销准备和离店后继续维护的问题。第二种和第三种是客户到店中以及无预约客户信息查询，帮助网点能够及时准确对应客户需求，同时也可以对客户离店后进行维护。第一,二种具有服务转介功能，第三种方式无法进行服务转介。
日常工作中如何运用个人客户全景视图开展精准营销并进行服务转介:
厅堂人员可通过查询个人客户全景视图中的客户画像、人民币资产分布情况、客户持有产品等信息，全方位了解客户的资产结构，并根据专属服务方案、精准推荐产品等对客户开展精准营销。如为潜在目标客户，专属服务方案产品名称亮显，厅堂人员点击产品名称可获取“明白纸”营销信息，快速明确“推荐什么”、“怎么推荐”，并通过扫描产品二维码直接跳转到业务办理页面，完成一站式产品营销。
如厅堂人员对推荐的产品没有权限销售或该产品没有生成二维码，可通过客户视图首页“服务转介”功能，将该客户转介给对应的网点负责人、客户经理、理财经理等，网点负责人可进入“工银网点通”-“工作提醒”中点击查看进行跟进营销。
如果客户联系客户经理预约办理业务，个人客户经理可以主动查询客户全景视图吗？
个人客户经理可在网点PAD端-订单管理-点击新增进入代客预约画面，录入客户的姓名、证件类型、身份证号码和手机号四项客户基本信息，点击下一步-选择场景预约-选择到店网点以及时间，点击提交-代客预约成功，且同步支持为客户推荐产品。再进去订单管理，选择对应客户信息即可查看客户全景视图，提前了解客户资产结构和产品持有情况，可以大大增加营销成功率。
个人客户全景视图和服务转介功能强大，信息全面又简单明了，大大增加厅堂人员开口营销的机会，提高营销成功率。