一、案例回顾
一名30岁左右的男子到某银行网点支取2000元现金，柜员在办理业务的时候发现该客户账户已被限制，于是便请该男子出示身份证，随即对其历史交易进行了查询，发现存在多个异地账户转入资金的情况，柜员询问其交易具体用途，男子回答闪烁其词。
察觉到异常情况的柜员立即告知值班主管，并试图继续向该男子了解其资金用途，但男子均刻意回避。银行网点立刻将此情况上报反诈中心，反诈中心根据该行提供的信息进一步进行了调查，发现其多个交易对手均为电信诈骗嫌疑人，最后反诈中心让该行对其账户保持限制。
二、以案说险
银行工作人员在办理业务（尤其是取现业务）时若发现客户账户存在限制，且与客户交流过程中发现客户含糊其辞、交易流水可疑等异常情形，经综合判断认为可疑的，应及时向公安机关移送线索，并进一步协助公安机关收集线索、打击犯罪分子。
三、特别提醒
近年来，随着银行运用“一户一策”限额的方式对非柜面交易渠道加强了管控。但犯罪分子越发狡猾，手段层出不穷，利用各种手段转移涉案资金的情况常有发生。广大市民群众一定不要出租、出借、出售、买卖银行卡，那样会直接或间接为不法分子过渡资金提供便利。
重庆银行秀山支行
2023年12月8日