2023年12月8日11时许，星火西路支行营运主管接到朝阳支行业务管理部的通知，提示某账户触发了我行“请君入瓮”模型。经查，11时8分某个人账户向该账户转入52800元，随即在外省一ATM取款10000元，后该账户立即被系统设置为“只收不付”状态。
约12时，账户户主来电称银行卡无法取款，要求星火西路支行核实处理。营运主管与户主沟通时发现他对资金的来源解释不清晰，在要求提供相关辅助材料时，对方无意中说出“我们群里能显示每日进多少钱”的词语，主管判断户主存在涉诈嫌疑，建议其携带资金转入凭证或依据去就近网点核实情况。户主随即前往外省某网点询问，仅出示了收款“电子汇入”凭证，企图解除“只收不付”状态继续取款但被拒绝，户主当即来电星火西路支行要求销户并声称要进行投诉，主管边安抚其情绪，边悄悄通知外省网点员工拨打96110电话举报。当地警察接外省网点举报后表示不出警，并同时表示可以出具账户无问题证明，外省网点员工告知户主要等待办理证明时，户主即离开了该网点。
12月11日10点左右，户主又一次来电星火西路支行，称“账户已被司法冻结”并打算继续取款，沟通中语气焦躁且言语不善，主管进行劝导户主并告知其处理流程。沟通结束后，主管立即查询账户状态，显示该账户因“退还学费”诈骗方式，于12月9日21时被公安机关司法冻结。
该账户从触发我行“请君入瓮”模型到司法冻结账户，仅一天半时间，在此期间营运主管通过沟通和信息收集不断发现账户的可疑点，与外省网点紧密联系，精准阻断涉诈资金52800元的转移。
在此次事件中，首先是建行模型的精准管控，再次是主管的丰富经验，才能将该笔涉案资金进行拦截，这也给我们的日常工作敲醒警钟，处理该类事件一定要耐心和客户进行沟通，言语中一定让客户感受是帮助客户的姿态，以便获得更多有用的信息。只有了解客户精准判断，才能在处理涉案账户中准确拦截，保护客户的资金安全。