关于警惕“冒牌”银行工作人员营销办卡陷阱的风险提示
警示案例
某日，小张接到自称是X银行工作人员的手机号码来电，称可以免费上门办理高额度信用卡。小张听到高额度便心动了，立即和对方约了上门办卡时间。
办卡当日，小张在对方指导下提交了信用卡申请后，办卡人员表示还需办理一个免费的 POS机捆绑业务，其表示POS机是免费的，只需要在第一次使用时缴纳400元激活费就可以正常使用，同时一个月后银行会返还399元。小张因个人生意往来确有使用POS机的需求，心想有高额信用卡还能免费申领一个POS机，便在对方的引导下激活了POS机，也向对方支付了400元激活费。
一个月后小张收到了前期申办的信用卡，但未收到前期承诺的399元POS机激活费的返还款，而且还发现该信用卡额度也并非达到之前承诺的高额度。但再次电话联系办卡业务员时，对方电话已无人接听，此时小张才意识到被骗。
诈骗套路解析
第一步
不法分子假冒银行工作人员身份，通过电话、短信等方式联系受害人，以免费办理高额度信用卡为由引诱受害人。
第二步
待取得受害人信任后便以办理信用卡必须同时办理POS机捆绑业务为由向客户推销甚至是强制捆绑售卖POS机。
第三步
最后再以“POS机激活费”、“交易流水开卡证明”、“POS机押金”等借口要求受害人转账或在指定的POS机上使用其他银行信用卡进行一次刷卡交易，从而实施诈骗。
风险提示
一、办卡通过官方渠道
申办信用卡要通过银行公布的官方渠道，如官方手机银行、网点等正规渠道。
二、核实营销人员身份
如遇营销人员上门、私聊推销信用卡时，应当询问其工号，并通过银行官方客服热线或当地银行网点等方式核实其身份。
三、POS机办理标准
信用卡申请过程中，银行不会向申请人收取办卡手续费等额外费用，且POS机申请需通过收单机构官网渠道申请并经严格审核后的特约商户才可办理。
四、妥善保管个人信息
谨记个人手机号、银行卡账号 身份证、短信验证码等重要信息应当妥善保管，不可随意透露给陌生人，防止资金受损。
五、防范虚假宣传
保持清醒头脑，切勿轻信网上非官方渠道发布的各类代办信用卡广告，不相信所谓的“低门槛办卡”“包办高额度卡”“免费POS机”等虚假营销说辞。
六、违规收费提示
一旦碰到收取额外费用的信用卡申请或提供其他非官网便利途径办理信用卡业务的，应先核实查证对方身份，切勿贸然轻信。