建设银行东明支行成功堵截一起电信诈骗

东明
创建于2023-12-11
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  建行东明支行积极落实银行机构反电信网络诈骗工作,加强转账、取款等多个环节的审核把关,成功劝阻可疑资金转账,保住老人积蓄。

        12月5日下午1点左右,网点柜面员工蒋雯婷接待了两位年近七旬的老年客户,他们要求将名下5张未到期的定期存单(共计27万元)转至本人名下活期存折,因所有定期存单都未到期,有的已存入达两年之久,蒋雯婷认真询问客户支取用途,两位老人神色紧张,并称没有用途,就是放在活期里,并且定期提前支取是两人共同意愿,柜员只需将钱转至活期即可,蒋雯婷意识到两位老人有可能遭遇诈骗,立刻呼叫大堂经理杨巳颖一起劝说,在大堂经理对客户的询问过程中,两位老人始终欲言又止,称损失利息也没关系,就是想把资金放在活期账户,神色紧张。大堂经理见客户执意要转出定期,给客户解释说定期未到期转出就是活期利息,再者客户之前存单的定期利率都高于现在的挂牌利率,客户也不关心利息损失多少,大堂经理遂请当班营运主管和客户经理刘旖娉一起来帮忙劝阻,将两位老人带至网点内理财服务专区。

  大堂经理、营运主管、客户经理一起耐心询问老人资金用途,两位老人刚开始坚称是只想放在活期,并没有用钱打算,后阿姨转口说是想要置换房屋,但工作人员进一步询问是否已有意向的房源后,老人又说还没有看过,大堂经理在给两位老人宣传了一些常见的诈骗手段后,老人有片刻沉默,在我们工作人员的反复询问下,老人称账户和银行卡在自己手里,并不会被不法分子取走资金,我们工作人员更加坚定了两位老人可能遭遇电信诈骗,在沟通过程中,老先生一度想说出他们遇到的情况,但身旁的阿姨在整个过程中都显得很紧张,并用踢脚等小动作示意老先生不能说。

  见此情况后客户经理刘旖娉果断拨打了东明派出所电话,此时大堂经理杨巳颖和营运主管继续耐心劝说。不多久东明派出所民警到达网点,和网点工作人员一起和两位老人谈心,在和两位老人交流过程中发现他们在不经意会提到“他们”“他们没说”,并且提到我们无法帮助他们。问是不是家中有急事,或是受到什么人的威胁,老人也说不是,是否被告知他们有涉嫌违法,老人也坚称自己之前清清白白的。民警当即决定将老先生带到行长办公室单独谈话,阿姨仍然神色慌张,此时大堂经理递上茶水让阿姨不要紧张,并和营运主管一起和阿姨聊起平日家常事,阿姨在闲聊中心情逐渐放松下来。此时行长室民警也正耐心地和老先生谈心,在民警循循诱导下,老先生逐步卸下了防备心理,说出有关类似公检法的人视频跟他们说其账户涉嫌诈骗,需将资金都转到活期账户,老先生要证明自己的清白才打算将定期存款按照指示全都转到活期中。

  民警当即就和两位老人说你们就是遇到了诈骗,见两位老人仍然对这件事持怀疑态度,准备离开网点时,还支支吾吾说在其他银行也打算将定期转出,此时见此情况民警果断将两位老人带到警署继续进行劝阻。

  通过此次银行和社区警方之间的密切配合,成功堵截一起电信诈骗,挽回了两位老人辛苦积攒的养老金共计27万元。

       下一步东明支行将在践行新金融理念的路上,继续主动承担社会责任,展现国有大行的担当和使命,同时持续开展防范电信网络诈骗宣传工作,持续加强警银协作,用贴心的服务和专业的态度守护好每位群众的“钱袋子”。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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