合规用卡风险提示
一、请通过正规途径收取贸易货款，否则可能会触犯外汇管理条例。
二、请主动核实交易资金来源，不接收陌生账户转账，以确保资金安全，否则资金来源一旦涉诈、涉赌等，可能将会被司法机关冻结、没收、追缴。
三、请合法合规使用本人银行账户，不借用他人银行账户，否则可能会违反银行卡不得出租出借规定，将被信用惩戒。
四、请积极配合公安机关核查银行卡内可疑资金情況，否则可能会被立案调查或涉及民事诉讼风险。
相关法律条款
一、《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条规定，私自、变相、非法介绍买卖外汇由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处相应罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
二、《反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借银行账户、支付账户等，不得提供实名核验帮助，不得假冒他人身份或者虛构代理关系开立上述卡、账户、账号等。
三、《中国人民银行-银发[2019]8号》第九条规定，被信用惩戒人员将5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
四、《中华人民共和国出境入境管理法》第十二条，中国公民有下列情形之一的，不准出境：（一）被判处刑罚尚未执行完毕或者属于刑事案件被告人、犯罪嫌疑人；（二）有未了结的民事案件，人民法院决定不准出境的。
浙商银行温州分行