洗钱不仅是一种犯罪活动，而且因其规模大、覆盖面广、涉及社会经济活动深，对宏观经济、金融安全和社会公平都是重大威胁隐患。为保障经济社会安全稳定，维护国家长治久安，推进国家治理体系和治理能力现代化，上海银行南京分行开展“防范洗钱风险，共创美好生活”为主题的反洗钱宣传活动。
开展立体式宣传，全方位遏制洗钱风险
为了营造良好的反洗钱氛围，相关人员在营业机构网点大厅摆放宣传海报和宣传展板，分发宣传资料，借助电子屏播放《反洗钱宣传标语》。反洗钱是为了预防洗钱等违法犯罪活动而依法采取相关措施的行为。积极参与反洗钱活动不仅有利于切断犯罪资金渠道，打击遏制各类上游犯罪，而且对于防范金融风险，增强金融核心竞争力有着积极意义。在日常生活中大家应该警惕新型网络诈骗手段，保护个人身份信息以及账户信息，绝不出租出售“两卡”，培养良好支付习惯。
扎根基层网点，打造反洗钱意识壁垒
网点主管积极向前来网点办理业务的客户介绍反洗钱知识，详尽地讲解了不法分子通过代缴电费、代发业务领域、电信诈骗等方式来洗钱的案例，为客户树立了防范洗钱风险的基本意识。相关工作人员不仅热心提醒客户警惕新型网络诈骗手段，诸如：客户来电、涉嫌违法、朋友转账，还积极宣传相关政策，例如《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。这一系列举动都有利于客户增强对于反洗钱工作重要性的认知，使反洗钱理念更加深入人心。
依托大数据模型，建立反洗钱智能系统
商业银行应该加强与监察部门的紧密配合与联系，认真分析反洗钱的案例并及时进行总结与反思，不断优化改进反洗钱监测系统。打造“大数据分析、应用性模型、智能化系统”支撑体系，增进智能管理建设，使数据采集更具有准确性、完整性、有效性，同时通过参数控制，提高监测模型的命中率，实现智能化控制。商业银行可借助大数据追踪技术，通过分布式处理和云计算准确追踪、精确定位洗钱行为，从而有效防范洗钱风险。银行应将可量化的反洗钱控制指标嵌入信息系统，使风险信息能够在业务部门之间有效传递共享
银行应该严格防范不法分子通过代缴电费、代发业务领域、电信诈骗等洗钱风险，确保各项款项用途真实、合规，对完善银行中间业务支付环节具有积极的推动作用。下一阶段需要持续开展形式多样反洗钱宣传活动，维护金融机构诚信及金融稳定，为远离洗钱犯罪，维护社会稳定贡献力量。