东湖路转型发展工作报告
为落实机构改革，进一步夯实转型发展基础，东湖路持续围绕“增技能，强服务，提质效，优结构”的转型发展，现将本周情况汇报如下：
一.数据情况
本周指标情况
本周储备情况
（一）零售条线
本周签约贷款4笔，金额630万元。放款4笔，其中商贷2笔，金额221万元，公积金2笔，金额170万元。签约V享贷1笔，金额50万；系统完成上报3笔，金额190万，待审批走放款流程；公积金快贷：整理1笔，金额30万，已查征信，待上报审批。储备数据：累计储备金额19939.4万。
（二）公司条线
截至12月7日，东湖路公司时点存款为10.3亿元，较年初增加2.2亿元；日均存款10.9亿元，较年初增加2.9亿元。核心主账户较年初净增23户，有效户较年初净增24户，高价值较年初减少1户。
1、完成文旅集团第五期中票上报总行。
2、完成中交特种审查报告上报总行，待上会。
3、完成保障房项目上报总行，待分配专审。
4、完成武汉联投置业并购贷项目资料上报公司部，待上报总行。
5、完成工建安装应急转贷资料补充并上会。
6、完成宏泰集团3亿元簿记，并联系总行投行部发起认购。
7、取得文旅集团增量授信批复。
8、完成睿丰钢铁云链贷217万元放款。
9、完成南方大集3000万元银票开立。
10、完成点豆外包30万元履约保函开立。
（三）营运条线
1. 本周办理对公账户销户2户，变更6户。
2. 本周排查可疑账户90户，管控账户90户。
3. 处理反洗钱存量客户评级480笔。
4. 完成与黄鹂路、营业室借款借据的交接工作。
5. 武汉二航路桥特种工程有限责任公司电票到期兑付7笔。
6.报送《拒收现金排查、回头看及政策宣传情况统计表》、《智能柜台设备布设推进信息统计表》、《月度现金需求计划》、《可疑账户排查明细表》等报表。
7.完成9、10月对账。
二.公司营销及拜访
1、陪同部领导拜访建行绿色支行，了解相关绿色支行业务。
2、拜访宏泰集团，了解集团年末资金安排情况。
3、拜访文旅集团，摸排资金监管账户留存情况。
4、拜访联投集团，寻求年末资金支持，了解集团年末资金安排情况。
5、拜访宏泰保理，了解客户项目情况。
6、拜访中碳登，了解年末账户资金情况，营销资金归行。
7、拜访碳排放权交易，沟通绿色网点建设方案。
8、拜访体投集团，摸排增资款情况，12 月该笔款项到位。
9、拜访保障房，营销未来城项目及广州项目资金归集。
10、拜访工建安装，营销年末资金归集。
11、拜访阳逻之心，进行重点贷后检查，落实 12 月 20 日还款资金来源及时间。
12、拜访福汉国贸，进行提款资料收集，预计 12 月 20 号后提款 1000 万元。
13、拜访南方大集，营销银票及云链贷开立。
14、拜访国贸能源化工，沟通授信进展。
15、拜访点豆外包，跟进客户保函需求，营销资金归集。
16、拜访金宇保税，沟通年末存款事宜。
17、拜访国贸金属矿产，沟通授信项目进展。
18、拜访宜昌臻远项目部和西陵区住建局，进行现场贷后，了解后期还款安排。
三.联动营销
为持续推进机构战略发展转型，东湖路积极开展联动营销。
（一）中介渠道营销
1、拜访中介渠道5户，了解房贷市场行情，拓展贷款渠道业务，宣讲最新贷款产品，双方交流了最新武汉房贷政策以及我行贷款产品情况，与中介渠道进行深入交流，了解市场动态和客户需求。
2、通过线上维护方式，制定每日联系计划，并与中介沟通签约合作事项，持续加强与中介联系频率，了解近期签单情况。下周将上门拜访，巩固合作关系。
（二）社区联动服务
1、东湖路支行参加了由机安社区举办的2023年四季度党建联席会，本次活动是党建引领高质量发展的重要举措，也是社区联合共建为群众办实事的惠民行动，通过此次活动我们进一步加深了与社区书记的联系，将党建与社区有机结合，弘扬金融正能量，营造社区新风尚。
2、中南路对接小刘家湾社区，本周以在社区周边发单营销为主，驻点宣传晒单及开门红活动，成功营销意向客户3户，2户完成开户，并现场提升千元有效户，晒单160万。下周将联合社区持续开展专题拓户活动，提升周边基础客户占比。
3、持续日常社区发单活动，每日轮流外出发单200份，以最新理财产品拓展契机，带动优质产品营销。
四.培训提升
紧紧围绕全行业务发展目标，以转型发展为契机，常态化开展业务培训，实现业务、人员、资源的深度整合。
（一）零售业务培训
1、学习永居证相关业务服务话术，学习加强岁末年初安全生产工作的通知、总行营业部网点安全巡查重点内容，学习11月红黑榜服务案例。
2、参加线上信用卡精准营销培训会议；V享贷及公积金快贷业务流程分享，持续学习湖北银行消费贷款贴息专项方案持续学习按揭指引、零售业务蓄客工作指引、零售贷款业务营销指引，充分备考下周一零售客户经理贷款竞赛考试。
五.内部管理
强化内部转型发展机制，落实人员常态化交流，真正实现业务、人员、资源的整合，实现价值共创。
（一）制度落实
1、督办本周CRM短信营销，落实规定动作。
2、每日对厅堂、自助区域开展巡检，确保厅堂环境整洁，自助机具正常运行。
3、通报每日晒单情况，强调任务缺口，务必达到序时进度，提示储备工作全面性。。
4、摸排年底工资代发数据，并对客户做进一步营销计划。
5、千元有效户的提升，分配到人，按日推进。
6、明确收官、储备重点工作和落实措施，及时检查储备台账。
（二）过程管理
1、全员整理储备清单，客户清单，梳理客户“七张表”。
2、全员坚持每日外出营销，周边菜场社区发放宣传单。
3、完善中介维护表，加强中介拜访率，提高签单放款效率。
（三）业务管理
（1）强调提升自身业务水平，调整工作方式，提高工作效率。
（2）持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品，本周新增理财350万元。
（3）梳理外出发单区域，每天固定时间外出两次发单。
（4）来行客户介绍晒存单活动及老带新，做好客户积累工作。
（5）上门拜访中介，以产品宣讲及具体案子交流的形式，与业务员建立合作关系，及时掌握每人签单情况。
（6）近期理财到期客户逐一进行电话提示，积极转换他行资金。
（7)整理信用卡逾期明细表和零售贷款按揭风险客户排查表。
（8）落实“5+2”工作执行计划，安排周末社区驻点营销活动。
（9）梳理全员贷款任务储备来源，按序时进度督办，有目标有计划进行个贷储备。
（10）完成大额活期客户台账跟踪管理，防止年底活期客户资金流失，及时掌握客户资金动向，确保收官。
(11)上门拜访社区，坚持社区周边发单驻点营销，并联合开展多种形式的线下活动，夯实客户基础。
东湖路将始终围绕转型融合，做到体现资源互补，真正做到“1+1＞2”，相互启发促提升，携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐，凝聚合力，促进业务高质量发展。