金融发展篇
【重点业务发展情况】
截止到12月9日，全市跨赛时点存款新 增2.6亿元。完成省公司跨赛一阶段必成计划的90.7%，力争计划的83.7%。
全市跨赛月日均净增2.4亿元，完成省公司必成计划的85.8%，力争计划的79.2%。
截止到12月9日，全市本年AUM新增1.72亿元（含直销银行数据），完成比34.7%，全市差进度3.25亿元，当日达成比为13%。
截止到12月9日，全市累计预投保2614.2万元，收入计划完成率30%，完成比列全省末位，较全省平均进度差14.9个百分点；全市累计长期期交201.8万，长期期交件均仅2.4万，列全省末位，差全省平均4个百分点。
跨赛推进篇
12月6日，省分公司金融业务部宋晓燕总等一行分别到市金融、网点、商户进行现场调研，了解当前发展存在的问题，并就下一步重点工作进行了现场指导。一是存款规模要做大，找准自身的定位；二是要让网点切身体会到业务发展是幸福工程，一点一策的达成确保员工每个人都清楚；三是要指明网点赋能渠道达成路径，不盲目有方向；四是项目拉动业务发展，社保卡代发、小批量企业要上规模；五是要掌握向上向下的沟通协调能力，完善自己的学习技能。
全市代理保险蓄客启动会暨邮政金融发展调度会
11月12日下午，为落实集团、省分公司“以客户为本、AUM为纲”的工作要求，加快推进全市邮政金融年度营销工作，全市召开全市代理保险蓄客蓄金启动会暨邮政金融发展调度会。会议主要围绕着跨赛蓄客、活动开展以及各项指标发展节点布置三方面进行调度。最后李智军副总经理在会上做了四点重要提示：一是要有必胜的信心和成功的方法，要咬定既定目标，勇往直前；二是要挑重担、做栋梁；三是要明家底、树前景，牢牢守住VIP及以上客户，做好客户的防流失工作；四是步子要快时间不等人，抢前抓早谋划布局。
11月30晚，市分公司组织全市金融人员召开预投保会议。对12月1日保险预投保数据通报、大额晒单等氛围营造以及答疑安排等准备工作进行重点提示。
渝水区分公司召开保险业务培训会暨金融调度会
11月29日晚七点，渝水区分公司召开保险业务培训会暨金融调度会。参加会议的有各金融网点负责人、理财经理及网点营销骨干。会议第一阶段由各保险公司对产品进行讲解，会议第二阶段由分管领导对旺季代理保险的重要时间节点及前期准备工作进行布置和讲解；最后由区公司总经理邓乐华对旺季保险工作及跨赛重点工作提出三点要求：一是要坚定信心，各网点要严格落实落地区公司的安排部署；二是要坚持做好“双进”“重点商圈营销走访”“临界客户提升”等重点工作；三是要继续保持和发扬渝水员工的艰苦奋斗精神，确保各项跨赛目标的圆满达成。
分宜邮政保险开门红蓄客调度会
分宜县公司组织召开保险开门红蓄金蓄客培训会，会上金融部宣贯了《全县2024年保险“开门红”蓄客活动方案》。县分公司李丽总肯定了前期金融战线同志们的付出，并提出了几点要求：一是提高认识，保险业务发展事关企业与员工的收入，是全县发展的大计，全员要不折不扣紧抓保险蓄客；二是强化措施，针对当前业务压力与发展水平，必须提升件均保费，加强活动创新，建立情感铺垫；三是全面发展，蓄客不能局限于保险，更要纵观全局，多指标一同推进。最后，李丽总鼓励员工上下齐心、坚定信心、狠抓落实，实现开门红满堂彩。
领导调研篇
11月份，市公司李军总、李智军副总分别到渝水、分宜进行现场调研，推进各项金融跨赛工作，并在县区公司与金融专业员工进行现场座谈。李军总指出，针对当前落后形势，要认真反思，强化落实，针对六类客户制定详细的开发方案。提出五点要求，一是要学习提升客群的开发能力；二是各级要提升问题处理能力；三是网点要开源深挖辖内新客；四是通过优化分配调动网点全员积极性；五是严加管控将各项工作跟踪落地。
李军总分别到渝水、分宜各网点调研，就网点标准化建设、业务发展、系统运用等工作进行现场调研。调研过程中，李军总听取网点跨赛相关工作汇报，并现场查看理财经理CRM系统使用情况。
李军总与网点共同开展双进活动，与网点员工共同在班后深入到村委、社区进行走访宣传，摸清市场环境，并根据每个网点情况提出相应的发展策略，为网点跨赛发展指明方向。
市分公司李智军副总先后来到网点、商户，了解二维码布放情况，走访相关单位，了解智慧旅游项目发展情况，并一同前往项目现场实地查看工程推进情况。在座谈会上，李总指出，面对当前形势要提振信心，面对基础工作要久久为功，要有善于“啃硬骨头”的精神，扎实推进跨赛各项工作。
12月1日，市分公司李军总，深入一线了解跨赛组织预投保抢售情况，为一线员工加油鼓劲!
能力提升篇
为提升新进大学生专业能力，快速掌握专业营销技巧，市分公司组织开展为期两天的新进大学生营销能力提升培训。课程主要包含保险基础知识、资产财富配置、微沙授课技艺、抗压训练及压力应对、抗压训练实操、微沙组织流程及电话邀约、话术演练通关等，最后培训结束后，组织全员考试。
11月16日，为了提升理财经理的专业能力，助力跨赛蓄客，市分公司召开全市电访邀约现场评比活动，活动分内容为：每位理财经理以10个电访名单为评比，根据现场电访评判，最终评审出优秀的理财经理，提炼总结优秀的电访话术，并且全市复制推广。
跨赛帮扶篇
市公司层面配套出台一对一挂点帮扶办法，由全市四级副及以上人员挂点网点帮扶压实发展责任。12月1日起，每周由挂点人员到网点至少帮扶一天，参加一次夕会，参与一次活动。其中在12月5日，为做好全市“财富升级、邮享‘蟹’礼”财富客户提挡升级营销活动，市公司组织各挂点人员与网点共同上门赠送大闸蟹，以此增进高端客户情感联络，提升客户维护能力。
活动开展篇
【鲜牛肉优惠购活动】
为进一步提升网点金融客户互惠互利的客户维护水平，实现客户、商户与网点三方互惠，市公司推出了生鲜优惠购活动，并率先在人民北路试点举办，活动主要联合商户进行客户回馈，以优惠价牛肉形式吸引广大客户到访我网点，同时宣传开门红、定期、保险、权益活动等 。本次活动共计邀约客户70户参加权益活动，实到108户，通过宣传，吸引周边居民咨询客户38人，收集定期意向金额80万，意向保险金额38万。 此次活动是邮商联盟的有力践行，客户得到了福利，商家收获了利益，同时为我行蓄客获金。在排队等待中以有奖问答的形式活跃客户氛围，有说有笑，井然有序，增加与客户的熟悉度，拉进了客群关系，吸引了许多周边居民前来围观咨询，带来了很好的宣传效果，显著提高了我行品牌影响力。
走村（社）入户活动
高端客户答谢活动
外出务工客群品家乡味道活动
疯狂大抽奖活动
每周三包饺子客户权益活动
分宜县客户观影活动
项目推进篇
分宜县分公司走访相关单位，通过前期持续的项目跟进，12月8日营销对公入账2000万元。
经验分享篇
石岗营业所外挖定期210万元，其中11月14日外挖定期180万元，次日该客户再次转入30万元。①坚持活动宣传。网点前期多次开展进小区宣传活动，通过发放面条收集意向信息，每次活动均将目前存款有礼活动、权益卡、每月定期大抽奖活动做广泛宣传。 ②做好服务获客。活动时网点负责人注意到有一位阿姨抱着小孩排不上队领取面条，负责人主动上前递给她一包面条，阿姨悄声和网点负责人说她有10万元钱要存，她小孩也有钱。网点负责人第一时间添加了客户微信，并约好次日到网点办理业务。③权益活动促成。阿姨带儿子来网点办理业务时，网点热情接待，了解到客户资金在建行，通过对比存款收益及活动政策，最终客户转入180万元存我行的定期。网点通过持续跟进，引导客户提升至钻石客户，享受更多权益，次日成功再次转入30万元。 通过此次成功外挖，也让网点直观感受到勤走访勤宣传的重要性，点滴积累也会带来大收获！