为落实人民银行工作部署，有效防范洗钱风险，提升员工合规风险意识。12月07日，上高支行组织员工学习中国人民银行赣州市分行近期下发的《洗钱风险提示》文件。
一是强化开立账户环节的客户身份识别。应遵循“了解你的客户”原则，对于客户身份信息可疑、开户行为异常、资金交易异常等特征的客户，要加大开户环节审核力度，合理延长开户审查期限，审慎批准非柜面业务额度，强化受益所有人识别，必要时应当拒绝开户;综合运用向公安、工商等机关核实、实地查访、回访等各类方式核实客户身份信息，提高客户身份信息登记内容的有效性。
二、做好资金交易异常行为排查工作，了解客户实际需求。例如开户后进行小额测试、后续频繁发生大额资金转入后立即柜面大额取现、采取“公转私”将资金转入个人账户再到柜台取现等，可考虑请客户提供相应的合同、单据等资料，如发现可疑交易按照相关规定上报，情况紧急的，可直接向当地公安机关报案。
三、是及时采取后续管控措施。要增强对可疑交易报告主体洗钱风险分类变化的敏感度，及时根据分类结果采取相应的管控措施。对不能提供合理理由或拒绝尽职调查的，适时采取合理后续控制措施。
通过该文件的学习进一步加强了全体员工对反洗钱重要性的认识，认识到作为金融机构应如何加强客户身份精准识别、如何防范客户开户风险、如何缓解网络赌博、电信诈骗等带来的洗钱风险，进一步提升了员工合规风险意识，有效防范了洗钱风险的发生，共同营造更好的金融秩序。