反洗钱客户身份识别问答

　　“客户身份识别”是反洗钱工作中的一个重要环节,是金融机构根据《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规,建立和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则,采取相应的措施了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

　　“客户身份识别”是金融机构反洗钱三大核心义务之一,也是金融机构反洗钱工作的第一道防线。保险公司按照法律法规相关规定，做好客户身份识别工作,也是为了进一步提高服务质量,从而保障客户的合法权益。

　　按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。

　　个人信息的真实性及准确性是保障客户合法权益的方式之一,也是您享受公司服务的前提。

       如您在公司留存的个人信息不真实、身份证件有效期过期、不配合公司开展客户身份识别相关工作等,根据国家反洗钱法律法规的要求,您的部分业务功能可能会受到限制。

(1)办理相关保险业务时,按照保险公司要求出示有效身份证件或者身份证明文件;

(2)如实、完整地填写您的身份基本信息;

(3)回答保险公司工作人员的合理提问;

(4)配合保险公司通过互联网核查身份证件的真实性;

(5)配合保险公司以电话、信函、电子邮件等方式确认身份信息;

(6)您的身份信息改变时,例如:身份证件到期更换时,您需要及时联系保险公司变更您在保险公司留存的身份信息,避免影响您的相关权益。

　　《中华人民共和国反洗钱法》专门规定,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

        保险公司对客户身份信息具有保密义务,保险公司按照反洗钱法律法规开展的客户身份识别工作,不会侵犯个人隐私和商业秘密。