防范电信诈骗，我们在行动

胶州北京路支行做好“断卡”工作

一、案例经过

       12月6日下午，有一位客户来到柜台办理取款业务，取款前客户告知经办人员自己的卡之前被公安管控了，但自己已经联系了公安那边说已经解控了，可以正常办理业务。经办柜员了解情况后并没有直接办理取款业务，而是先查询了客户名下的管控信息，并注意到其中一条管控备注显示为“断卡”行动其他关联账户，于是便呼叫现场管理人员进一步查询，并告知客户我们需要再和公安进行核实，核实无误后才可解控。客户听后说自己之前已经去过其他网点了，网点也已经核实了说可以取款，只不过现在离这边近才过来办理。现场管理人员与客户所说网点进行了核实，情况与客户所说并不一致，公安那边并没有为其解控，情况还需进一步核实。

二、后续发展

       之后，网点便与公安和反诈中心进行了电话核实，经过沟通确定了客户所涉案件并没有结束，有些情况还需要与客户进行当面询问，公安那边也请网点先将客户留住，随后便到现场。网点得知情况后在安抚客户情绪的同时，以需要公安那边上传资料为由让客户稍坐等待。随后公安工作人员赶往现场，了解情况后得知客户为出卖银行卡，涉嫌违法犯罪。

三、案例启示

1.保持独立理性判断。这件事情告诉了我们在办理业务时不能以客户所说为全部依据，要有自己独立的判断，以了解事实为基础，也不能怕麻烦，需全面考虑，防范风险。

2.做好及时沟通。针对此类业务在与客户做好沟通的同时也要与相关机关做好沟通，加强警银联动，了解具体情况，有针对性的采取相关措施。

　　后续，胶州北京路支行会以此案例为启示，全面提升网点全体员工的防范电信诈骗意识，杜绝思想上的麻痹大意，将风险防控做实到日常工作的每一个环节当中，做好“断卡”行动，助力营造安全稳定的金融环境！