12月6日，2023年分行员工“金点子王”产品创新创意技能大赛决赛如期举行，内控合规部（反洗钱中心）作为分行部室代表参赛，并凭借“反洗钱智能甄别工作台”项目获得“最佳创新铜奖”。
反洗钱甄别工作流程复杂，交易明细处理及报告撰写细致繁琐，期间存在大量重复性的工作，单笔业务处理时间较长，与此同时，业务质量要求的落实由于缺乏系统流程约束，单纯依赖员工主观认知，进一步加剧了工作的困难程度。
为了提高工作效率及工作质量，内控合规部在金晔副总经理的带领下，成立攻坚团队，探索科技赋能的解决方法，历经近一年的团队攻坚，“反洗钱智能甄别工作台”应运而生。
“反洗钱智能甄别工作台”以流程化、标准化、智能化、自动化为设计理念，将提高反洗钱甄别工作效率和提升反洗钱甄别工作质量作为研发目标，采取基于交易明细数据表进行辅助系统研发的方式，将核心功能模块化，对九大类型的交易明细自动化处理分析，一键实现交易明细处理分析、业务流程嵌入核验、异常交易特征提示、内部协查自动生成、正常报告智能编辑和可疑报告自动生成六大功能，同时设计简洁易用的交互界面，以最直观的界面及最便捷的操作达到最大的功能效果。
“反洗钱智能甄别工作台”的研发从实践中走来，紧贴业务需求，其灵活性、创新性给反洗钱可疑甄别工作带来了创造性的变化。目前该项目已在北京分行包括部分兄弟行甄别人员的日常工作中广泛使用，甄别工作效率大大提升，工作质量得到保障，项目成果真正见到了实效。
反洗钱工作是动态的，随着洗钱手法的不断更新和政策制度的不断变化，“反洗钱智能甄别工作台”的研发也注定是持续性的，我们会继续紧跟监管和总行导向，精雕细琢，持续创新，进一步提升反洗钱可疑甄别工作效率和控制水平。