橙色年代支行客户经理毕婷通过电话拓客，了解到名下客户11月底在他行购买的产品已经到期，对方行已经为客户申请了大额存单并推荐了趸交保险，客户正在考虑将建行资金一起转过去，方便打理。毕婷第一时间对该客户在我行的产品配置情况进行了分析，并找到网点负责人李晶一起为客户制定产品配置方案，在定期利率不及他行，趸交产品基本类似的情况下，通过比产品致胜的可能性就很低。通过微信交流，客户发来了多个银行向其推荐的在售产品以及非金融服务，网点负责人李晶认为客户的潜力远不止这些，于是，与毕婷一起，把客户可能会考虑到的每一项产品的优缺点，一分为二的做出分析发送给客户，经过两天的沟通，成功邀约到客户面谈，通过前期的分析，在见到客户的时候，把详细的计划呈现给客户，不仅是在建行的，连同他行的资金也为客户做出了资金重组建议书，将多加银行相结合，分部分进行配置，沟通中，通过讲述与客户有类似经历的案例，增强客户的代入感，建立同理心。最终得到了客户的认可，成功将他行到期资金300万转入建行购买趸交产品，并表示会考虑保险金信托，陪同客户一起来面谈的姐妹，也当即决定购买趸交100万，基金30万。
工欲善其事，必先利其器，在橙色年代支行的客户营销工作中，一直执行“清单管理”，在客户经理每天的规定动作中，要完成多个清单，比如《保险出单跟进表》，《客户行外资金预期到账时间登记表》，《潜力目标客户表》等，拓客小组要完成，《线上拓客登记表》，《产品到期跟踪表》其中包括电话拨打情况，与客户经理成功对接情况，客户需求等。柜面人员要填写《柜面推荐登记表》，《话术演练登记表》。网点每周一统计，各种清单不仅是我们营销的工具，也是管理工具，可以让我们在填入数据的时候，更加清晰得了解到客户数量和资产的不断变化，把目标量化，督促各岗位提升拓客能力。同时更加方便营销计划的制定和有序执行。
在2024年的旺季营销中，橙色年代支行一定会紧跟分支行指挥棒，充分调动积极性，发挥每位员工的最大潜能，全力以赴，奋战旺季！
