为深入贯彻落实监管部门、总行有关涉案账户压降各项工作要求，区分行于12月4日下午组织召开了防控电信网络新型违法犯罪工作小组四季度联席会议，安保部、个金部、运管部分别就近期防控电信网络新型违法犯罪相关工作开展情况进行汇报。安保部、运管部、网金部分别就近期人民银行、总行四项防控电诈工作通知文件进行领学并提出贯彻落实意见。审议《中国工商银行内蒙古分行关于2023年打击治理电信网络诈骗工作总结的报告》。回顾总结并安排部署下阶段防控电信诈骗涉案账户压降治理相关工作。
区分行涂晓光资深专家主持会议，安全保卫部、个人金融业务部、运行管理部、网络金融部、结算与现金管理部、银行卡中心、法律事务部、公司金融业务部、普惠金融事业部、国际业务部、机构金融业务部、管理信息部、财务会计部、人力资源部、金融科技部、办公室、渠道管理中心、运行风险监控中心负责人参加会议。
会议指出，2023年，我行个人涉案账户治理在开展限额管理，推进存量账户及重点客群账户排查，落实保护性止付，强化考核管理等方面，均采取了行之有效的措施。对公涉案账户治理在加强新开客户实质风险识别，持续针对新开账户、公安冻结账户、长期不动户、低效高企网限额账户开展数据核实，归纳特性建立模型、持续开展风险排查等方面，也收到了明显成效。根据自治区公安厅通报数据，截至12月4日，我行个人涉案账户累计694户（农行2669户、建行1949户、中行1553户、邮储1481户、农信社867户），地区同业排名持续保持"总6增6"好成绩。根据总行通报数据，1-9月，我行涉案账户676户，其中，个人涉案账户596户、对公涉案账户80户、无信用卡涉案账户，涉案账户总量系统内排名第28位，同比下降1个位次。2023年以来，我行防控电信网络诈骗治理工作成效显著，区分行及各二级分行累计获得人行、公安等监管部门表扬通报22次。
会议强调，2023年我行涉案账户压降治理工作在系统内、地区同业都取得了很好的成绩，涉案账户数量大幅低于同业，各专业条线、各二级分行共同努力，取得了"总六增六"的好成绩，希望能够继续保持、发扬。下一步，要扎实做好三个方面具体工作：一是加强重视，不可松懈。防控电诈工作是持久战，电信诈骗手段不断翻新，在当前"严监管、强监管、重处罚"的新形势下，各专业条线、各二级分行要上下协同，从严从细加强账户全流程管理，坚决防止涉案账户反弹回潮。二是抓住重点，综合施治。各专业条线要根据涉案账户数据开展分析研判，紧紧盯住重点二级分行、重点领域风险治理，深入研究薄弱环节产生原因，并找到成因治理的有效方法，不断提高管控精准度。三是协同联动，落实责任。各机构要认真贯彻落实总行、监管部门工作部署，切实履行防控电诈牵头、配合部门职责，不断推进全区防控电诈综合治理。