【全市保险爆点活动复盘电视电话会议】

　为总结复盘全市代理保险预投保爆点发展情况，追赶预投保发展进度，12月4日下午，召开全市保险爆点复盘电视电话会议。

    会议以电视电话会议+腾讯会议的形式召开，参加电视电话会议的人员有：市分公司芮义标副总经理；市金融部领导及相关人员；各县（区）主要领导，分管领导，金融部经理；参加线上腾讯会议的有全市代理金融网点所长。

　市金融业务部欧阳钰婷副经理总结复盘全市前三天预投保爆点发展情况，并对下一步工作做工作提示。

　崇仁、金溪就保险收入进度落后作表态发言；

　市公司芮义标副总经理首先对全市当前预投保的发展成绩予以肯定，其次对全市预投保爆点前三天的发展情况进行强调与剖析，指出全市在预投保发展中存在四个“不实”：一是蓄客不扎实；二是数据不真实；三是管控不落实；四是发展不踏实；最后对下一步工作提出五点要求：

一是聚焦年度工作与跨赛一阶段目标“双收官”

    芮总首先从全年战略绩效可追分指标进行分析，指出三项指标可进行冲刺追分；其次是对全市金融经营绩效项目指标发展情况进行通报；最后对全市跨赛一阶段全市新增月日均储蓄存款等四项重点指标的完成情况进行分析。

    并分别对全年绩效指标收官冲刺和跨赛一阶段重点指标提出以下发展要求。全年绩效指标方面：一是新增证券户方面借鉴东乡经验来提速有效户；二是对公方面要重点结合已下发的对公五大客群名单，了解客群对公开户需求，结合省公司机动成本政策提升员工积极性，三是手机银行月活方面结合保险蓄客电话邀约宣传分享绑卡满减活动和手机银行活动，带动月活指标联动发展。跨赛一阶段重点指标方面：一是要加速推进价值存款发展，利用定期到期资金，做好转存提额工作带动余额增量，活期方面要利用好“双十二”活动与商户开展异业联盟活动揽收上下游资金，做好代发客户的年终奖揽储工作，双管齐下推动价值存款发展；二理财资管发展方面各单位要做大非现金类理财业务，借助非现金类理财业务来加快发力。

二是聚焦价值存款与保险收入“双发力”

    芮总对全市跨赛期间价值存款发展情况及预投保保险收入完成情况进行通报，要求各单位从以下三个方面聚焦价值存款和保险收入的发展：一是要做到三个“坚持”。坚持以AUM为纲，不遗余力做大AUM。一阶段虽然抓的重点是存款、是保险蓄客蓄金，但以AUM为纲的理念不能变。坚持存款为王，做大木本业务。储蓄是木本业务，起到定海神针的作用，要尽力做大木本业务，必须确保价值存款占比达到90%及以上。三是坚持以量补价，尽最大努力把保险影响降到最小。二是宣贯好激励政策。县公司要关注好市公司在1月份代设置代理PK优胜奖；网点层面一是要关注好预投保+收入延迟确认”两个阶段的业务推动奖励，二是市公司每日大单奖励，三是市分公司在1、2月份（含预投保、实时出单）提高的代理保险业务营销积分上限标准。三是打法明确，趸+期同步抢售，提升长期期交件均保费。当前资源型产品额度充足，各单位在定期存款利率下行的情况下利用好资源型产品外挖他行出大单，同步配置长期期交，提升长期期交件均保费。

三是聚焦城市市场与农村市场“双拓展”。

    客户是基石，务必做大客户规模，夯实发展基础，聚焦两个市场双拓展，一是城市市场。把网点的阵地功能定位好，借助生态和场景，加快城市金融发展；同时城市网点的发展要借助到生态场景建设，去解决获客能力问题，做好相关客户服务工作。城市市场从产品来讲，客户更偏好于基金、理财，保险意识也日益增强。要做好网点功能的核心定位，要懂得怎么去跟竞争对手竞争，采取差异化的策略。二是农村市场。农村市场要突出差异化服务，要结合农业特色经济、农村的特色产业。重点关注特色客群，比如务工客群、种养殖客群等；对客群进行分类，明确2-3个主客群进行主攻，实行精准化营销，做好网点服务定位。

四是聚焦线上与线下“双推进”。

    线上是手机银行、直销银行、快捷支付业务，要加大科技在金融中的应用，坚定不移推进线上支付绑卡获客。线下要一点一策，一群一策，一村一策，一户一策，分类施策，分类经营，尤其是要发展好商户。清晰认识到每个网点功能定位在哪；清晰知道村或社是富裕村还是贫困村；要开展网格化营销拓客，线下渠道运用好，线上做到潜移默化，线上线下双线并举，形成良好的获客场景。

五是聚焦风控合规与网点基础管理“双达标”。合规经营是代理金融高质量发展的永恒主题，各单位要正确认识旺季客户营销与合规经营之间的辨证关系，在抓好旺季业务发展的同时，要做好防住风险底线，旺季是资金流动的高峰期，资金流动比较频繁，更要做好防范风险和资金安全。同时要要高度重视网点基础管理工作，对照标准进行改造，确保90%的网点得分80分以上。