为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签。为了进一步提高员工做好开户尽职调查及有效进行账户管控与风险监测工作，及时落实监管及总行各项要求，强化平时工作合规性和有效性等，持续提升全行反电诈与账户风险管理水平，我行联合东南银通特邀讲师宋楚老师于2023年12月2日在支行二楼会议室成功开展了《2023年商业银行客户尽职调查与账户风险管理疑难实务》专题培训。我行相关人员60余人参加了此次培训。
本次培训以电诈案件与反电诈概述作为开场。通过分析一些真实的案例来加深大家对电信网络诈骗的认识和了解。这些案例涵盖了各种类型的诈骗手段，包括冒充公检法人员、虚假中奖信息、钓鱼网站等等。通过这些案例的分析，我们可以更好地认识到电信网络诈骗的危害性和隐蔽性。
在银行支付结算与账户风险全生命周期管理培训中，主要从以下三个板块进行讲解：
一、事前预防风险：账户开立客户身份实施与反电诈法要求；
二、事中控制风险：账户监测的反诈法要求落地；
三、事后阶段：断卡销户行动与反诈法的要求落地。
培训围绕开户尽职调查，防范账户买卖风险等方面展开，重点学习了单位结算账户在账户开户环节、账户交易等方面的典型特征，提高一线经办人员的风险意识。
踵事增华,踔厉奋发。通过本次培训增强了全行员工客户开户尽调履职意识，规范了账户风险管控行为，落实了内控管理与制度要求，坚决切断违法违规活动资金链，全面提升全行银行账户风险管理能力。通过培训，进一步提高了员工风险防范意识，对保障客户安全起到了很好的促进作用。参训人员表示在日常工作中时刻保持警惕，做好金融知识宣传，增强合规意识和风险意识，稳步提升内控管理水平，努力为支行发展作出最大努力！