筑牢洗钱防线，春雷支行在行动

洗钱是一种犯罪行为，它会破坏金融秩序，威胁国家安全，助长腐败和恐怖主义。为了有效地防范和打击洗钱活动，我们不仅需要提高洗钱风险意识，加强内部控制，严格执行客户身份识别、可疑交易报告等法律法规要求，配合有关部门的监督检查和调查取证。我们还要积极参与各种洗钱防制培训和宣传活动，学习掌握最新的洗钱手段和防范措施，提升自身的专业素养和能力。只有筑牢洗钱防线，保障自身的合法权益，才能维护社会的公平正义。

一、实施客户身份识别制度

遵循“了解你的客户”的原则，对不同类型的客户、业务关系或者交易采取相应的风险敏感的措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户的受益所有人，对高风险客户进行加强的尽职调查，对低风险客户进行简化的尽职调查，对客户进行风险分类和持续关注。

二、保存客户身份资料和交易记录

按照规定妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证等相关资料，确保能重现该项交易，以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

三、加强反洗钱的培训和宣传

提高全体员工的反洗钱意识和能力，定期组织开展反洗钱的培训和考核，向社会公众宣传反洗钱知识和重要性，提高社会公众的反洗钱和意识和参与度。

一、本人办理本人使用

银行卡仅限本人办理、本人使用，不得出租、出借、出售银行卡。不得替他人转账，不将银行卡的交易密码透露给他人。

二、不出借个人信息

不出租或出借个人身份证件，防范他人利用个人信息伪冒办卡、从事非法活动。

三、不点击不明网站

切勿点击来历不明的链接，以免进入钓鱼网站，造成个人信息、财产损失。

四、卡片遗失需挂失

卡片丢失需及时拨打客服电话或到营业网点进行挂失，避免被他人利用进行不法活动。