一、预留的信息不完善，比如证件过期、预留信息不全等。银行系统会定期筛选出此类客户，批量限制非柜面业务。提示：如更换新的身份证，一定要及时向银行更新。（大部分银行的手机银行都可办理。）
二、频繁交易，触发银行风控系统预警。有些公司为了偷逃税款，会利用个人账户收转对公账款；有些人频繁刷 pos 机套现；还有人淘宝刷单或参与网络赌博等，这些非法活动一旦被系统识别出来，银行卡一定会受到限制。建议：不要短时间频繁地进账和转出，不要经常收到账就马上转出，更不能接受不明境外资金或涉嫌非法活动的资金入账。
三、银行卡长期不使用，状态异常。针对长期不使用银行卡，如果想继续使用或激活，可以咨询银行办理；如果实在不需要使用，最好尽快销户。
四、本人银行账户没问题，但交易对手的账户有问题。如果跟涉案账户有转账等交易往来，也会被牵连受限制，这种情况往往需要其他部门配合才能解除限制。