2023年11月30日,中华路支行收到客户刘阿姨送来的一面锦旗——感谢建行工作人员在其遭受电信诈骗的过程中极力的劝阻,最小化了她的经济损失。
刘阿姨经营了一家烤鸭店,7月的某一天,刘阿姨接到一个自称“红花岗区救援大队”工作人员小张的陌生来电,要预定40件烤鸭,让其准备好货物后次日送到红花岗区救援大队,收货时付款。次日早晨,刘阿姨再次接到小张来电——想请刘阿姨顺便帮其额外购买400箱罐头,下午同烤鸭一起送到红花岗区救援大队一并付款。刘阿姨说自己没有卖罐头,小张说“救援大队的人需要罐头补充体能,以前罐头的供应商与大队产生了矛盾,不便直接购买,请刘阿姨帮忙代购,开票送货后一起付款”,刘阿姨答应小张,后收到小张发来的写着罐头商户联系方式的短信。
刘阿姨联系罐头商户后,来到中华路支行在智慧柜员机上自助办理了汇款业务,将28000元罐头货款转账给罐头商,期间大堂经理提示客户是否认识对方,刘阿姨称自己是做生意的,经常在对方处进货。
大约半小时后,刘阿姨再次返回中华路支行,在智慧柜员机再次操作汇款28000元,因当日转账金额总计超过5万,需工作人员授权。工作人员再次询问客户转账用途,刘阿姨称自己上一笔转账28000元对方已收到并发货,但发票开错,需要重新汇款28000元再次购买新的一批货物,待旧货物收到退货后申请第一笔货款退款。大堂经理觉得事情蹊跷,告知刘阿姨可能遭受到了电信诈骗。刘阿姨情绪激动,并出示自己的营业执照照片,表示自己一直在做生意,之前也有交易往来,不会被骗,要求必须马上帮其汇款,否则自己损失惨重,损失要工作人员赔付。大堂经理立即报告网点负责人,负责人仔细查看刘阿姨与罐头商户微信聊天记录,告知客户正在遭受电信诈骗,再次对客户进行劝阻,并请客户提供家人电话,以便联系核实,客户依然情绪激动,拒绝提供家人联系方式,表示存取自由,银行无权阻止其转账,并跑到取款机取款,称要取款到其他银行转账!
营运主管立即报警,负责人紧跟客户到了网点门外,警察赶到,了解情况后,对客户当日第一次转账资金28000元的收款卡进行了止付。此时,客户仍深陷诈骗分子的圈套中,觉得自己未被诈骗,投诉银行拒绝为其办理业务,耽误其生意,要求银行赔偿。
在警察的陪同下,刘阿姨再次拨打罐头商微信电话,对方叫刘阿姨尽快打款,否则今日无法发货,但当听到电话这头警察的声音后,立即挂断电话。再拨打显示已被删除好友。自称是 “红花岗区救援大队”的工作人员小张也无法联系上!
刘阿姨仍未醒悟,认为是警察同志与银行工作人员一起耽误了她这一笔生意!
刘阿姨坦言—直到9月份,在警方的帮助下,其第一次转账的受骗资金28000元中的20000元被成功追回时,她才彻底地意识到自己当时确实是被电信诈骗。
追回的20000元加上第二次拦截未转出的28000元,合计避免损失48000元。
保护金融消费者权益我们一直在路上!此次事件中,正是出于以客户为中心的服务理念,以及全面保障金融消费者权益的服务准则,多问一句、多了解一点的责任心,才能使深陷电信诈骗的刘阿姨免于更多的财产损失。
多问一句,践行客户至上的初心,保护金融消费者合法权益,我们一直在路上!