随着全球化的深入发展，金融业的迅速发展给经济带来了巨大的推动力。然而，金融犯罪也随之而来，我国一直加强对诈骗行为的打击力度。诈骗行为不仅对金融系统造成了严重的冲击，也对社会经济秩序产生了深远的影响。为了进一步提高大家的防诈骗意识，掌握防诈骗技能，我行建行前进大街支行开展防电信诈骗宣传活动，现分享常见诈骗形式和特点，望大家提高警惕并做好防范工作，远离上当受骗。
网络刷单返利类诈骗已逐步演化成变种最多、变化最快的一种主要诈骗类型，成为虚假投资理财、贷款等其他复合型诈骗以及网络赌博、网络色情等其他违法犯罪的主要引流方式，被骗百万元以上的重大案件时有发生。
有的诈骗分子通过多种方式将受害人拉入所谓“投资”群聊，然后冒充投资导师、金融理财顾问，以发送投资成功假消息或“直播课”骗取受害人信任。随后，诈骗分子诱导受害人在虚假投资平台开设账户进行投资，并对受害人前期小额投资试水予以返利，受害人一旦加大资金投入，就会出现无法提现的情况。
诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交工具等发布办理贷款、信用卡、提额套现的广告信息，冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”，诱骗受害人下载虚假贷款APP或登录虚假网站。再以收取“手续费”“保证金”“代办费”等为由，诱骗受害人转账汇款。诈骗分子收到受害人转账后，便关闭虚假APP或虚假网站，并将受害人拉黑。
诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服，谎称受害人网购的商品出现质量问题或售卖的商品因违规被下架，以“理赔退款”或“重新激活店铺”需要缴费为由，诱导受害人提供银行卡和手机验证码等信息，并通过屏幕共享或要求下载指定APP等方式，指导受害人转账汇款。
诈骗分子冒充公检法机关工作人员，通过电话、微信、QQ等与受害人取得联系，以受害人涉嫌洗钱、非法出入境、快递藏毒、护照有问题等违法犯罪为由进行威胁、恐吓，要求配合调查并严格保密，并向受害人出示“逮捕证”“通缉令”“财产冻结书”等虚假法律文书，以增加可信度。同时，要求受害人到宾馆等封闭空间，在阻断与外界联系的条件下“配合”其工作，将资金转移至“安全账户”，从而实施诈骗。
诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站发布“低价打折”“海外代购”“0元购物”等广告与受害人取得联系后，诈骗分子诱导其通过微信、QQ 或其他社交软件添加好友进行商议，以私下交易可节约“手续费”或更方便等为由，要求私下转账。待受害人付款后，诈骗分子便以缴纳“关税”“定金”“交易税”“手续费”等为由，诱骗受害人继续转账汇款，事后将受害人拉黑。
诈骗分子使用受害人领导、熟人或孩子老师的照片、姓名等信息“包装”社交帐号，以“假冒”的身份添加受害人为好友，或将其拉入微信聊天群。随后，诈骗分子以领导、熟人身份对受害人嘘寒问暖表示关心，或模仿领导、老师等人语气骗取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接听电话等理由要求受害人向指定账户转账，并以时间紧迫等借口不断催促受害人尽快转账，从而实施诈骗。
诈骗分子在社交、游戏平台发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，待受害人与其主动接触后，诈骗分子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易，得手后便将受害人拉黑。
诈骗分子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”自拍，按照剧本打造不同的身份形象，然后在婚恋、交友网站发布个人信息。诈骗分子通过社交软件与受害人建立联系后，用照片和预先设计的虚假身份骗取受害人信任，并长期经营与受害人建立的恋爱关系。随后，诈骗分子以遭遇变故急需用钱、帮助项目资金周转等为由向受害人索要钱财，并根据受害人财力情况不断变换理由要求其转账，直至受害人发觉被骗。
为提高群众反诈骗意识，我行建行前进大街支行结合自身实际情况，因地制宜开展相关宣传工作。通过网点 LED 显示屏连续滚动播放提示语进行宣传，同时在网点设立宣传咨询台，摆放分发总分行统一制作的宣传材料，及时向客户宣传各项政策及制度规定，同时在大厅电视屏幕上下载播放防范电信诈骗的宣传动画，尽快扩大社会公众认知度。
同时我行加强柜面员工宣传教育及培训，对于经公安机关认定的具有电信诈骗高风险的“涉案账户”暂停银行账户非柜面业务，暂停支付账户所有业务。对于他人冒名开户的账户出具声明并予以销户。限制客户非柜面交易的笔数和限额，并在自助柜员机界面增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等多种方式设置防诈骗提醒。有效的阻断了电信诈骗分子的作案途径，降低了电信诈骗造成的危害。
通过本次的宣传培训活动，极大地提高了我行员工风险防范意识，切实加强了广大群众对新规的了解和对金融风险的认识，推动了新规的顺利实施。
诈骗本身作为犯罪行为，其社会危害及其严重，对社会稳定、国家安全、人民生命、财产安全造成不可估量的损失。不仅如此，还干扰了我们正常的生活秩序，也影响了整个社会经济的运行。诈骗，在很大程度上是诈骗的人员太“聪明”，但是在某种程度上，也是因为被骗人员的某种贪便宜的心理，软弱善良的心理。所以在生活中，我们要想不被骗，就要练就防诈骗、反诈骗的自我保护心理意识，提高防范意识，学会自我保护。对人对事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可无，害人之心不可有。