为全面落实案件防控工作，进一步提升案件防控能力，2023年11月30日，昌吉分行阜康支行召开2023年四季度内控案防分析会，昌吉分行党委委员、副行长张梅携个人金融业务部经理出席本次会议，会议由支行行长主持，参会人员包括阜康支行班子成员、营业室及天池街网点负责人、内控专干、运营主管、客户经理、理财经理。
一、首先由支行行长带领学习与本次案防会主题相关的内控案防文件、案件通报、操作风险、工作提示等。接下来对阜康支行上季度内控案防存在问题及整改情况进行汇报，针对问题分析出现原因及解决办法，切实防范风险案例的发生。
二、阜康支行营业部和天池街支行网点负责人就网银限额调整和继承业务依次进行发言，就网点日常经营中潜在的风险隐患进行剖析并提出应对措施。
三、阜康支行营业部和天池街支行运营主管分别对网点整体运营质量、三季度存在的问题整改情况、四季度存在问题的分析及采取措施进行发言，并就相关问题做出下一步工作计划。
四、阜康支行主管行长就尽职调查环节进行风险隐患分析，重点强调1.经营状态除录入工商系统截图外，还需上传e企查或融安e信截图。2.经营状态调查必须实地调查。3.柜面9892核查凭证或e企查中手机号核验截图里核查结果必须为匹配一致，否则需提供详细凭证并做情况说明。
五、张梅行长首先对阜康支行内控案防工作进行整体评价，针对阜康支行评价等级及本次案防会准备工作给予肯定，接下来对阜康支行内控案防与经营情况进行指导并做出工作要求，一是强调各岗位要以内控案防为抓手，将内控案防贯穿到经营发展和管理环节中，提高员工责任心和风险防控意识。二是加强管理做到“防”和“控”齐头并进，做到履职到位、检查到位、整改到位、责任到位，抓准问题，立行立改。三是查问题查隐患，通过各部门通报数据、自查发现问题、各系统推送数据等方式提高内控案防水平。
其次张梅行长对个金领域重点案件风险提出工作相关要求：一是客户资金安全方面，金融机构要履行风险提示的告知义务，要通过日常交易监测、调阅监控、报表等方法防范代客操作、挪用盗用客户资金的风险。二是员工日常管理方面，要做到“”报行合一”防止“”飞单销售”，重点关注违规经商办企业、信用卡违规套现、违规与客户发生资金往来等风险。三是内部业务日常管理方面，要做到严格按照规章制度执行，提高风险防控意识和能力，严守风险红线。
最后张梅行长对阜康支行2023年至2024年旺季营销工作给与期望，希望阜康支行能一如既往发挥出阜康支行的风采，为昌吉州分行旺季营销工作贡献出自己的力量。
六、个人金融业务部副总经理成龙针对个贷业务内控考核指标结合阜康支行具体情况开展分析，重点对“多次修改客户信息个贷客户占比”、“催收电话联通率”、“不良贷款贷后检查完成率”等三个指标进行分析，提醒客户经理要主动在系统内新增违约催收记录，强调催收过程管理，针对不良贷款做到“应诉尽诉”将诉讼执行落地。
七、个人金融业务部副总经理朱丽丽针对网银限额调整情况结合近期“存量低效网银排查”和“网银自助调额”业务进行提示，需结合客户实际情况开展尽职调查，严格履行账户分类分级管理制度，做到应调尽调。
会议最后由刘行长进行总结，通过这次案防分析会，我们更加明确了阜康支行内控案防工作的方向，阜康支行将不断提高风险意识、提升合规履职，在做好风险防控的同时，阜康支行也将同心协力争取把2023年旺季营销工作和内控案防工作再上一个台阶。